Cara ADUC
Gestione Patrimoniale Fideuram
Domanda
11 aprile 2018
Dovrei iniziare una gestione patrimoniale con
Fideuram. Vorrei sapere quali precauzioni devo prendere prima di sottoscrivere il contratto, quali domande devo fare al promotore per evitare trabocchetti e cosa devo sapere per valutare al meglio la gestione patrimoniale che mi sta proponendo, (tipi per esempio penali per estinzione anticipata, costi, rischi etc).
Inoltre aggiungo che il promotore mi ha mandato un'offerta in cui la linea di gestione è divisa per il 60% in una "linea" che si chiama "Active Beta 30" e per il 40% in una "linea" che si chiama "Eligo Fondi".. qualcuno potrebbe spiegarmi di cosa si tratta e quali rischi patrimoniali corro?
Eugenio, da Napoli (NA)
Fideuram. Vorrei sapere quali precauzioni devo prendere prima di sottoscrivere il contratto, quali domande devo fare al promotore per evitare trabocchetti e cosa devo sapere per valutare al meglio la gestione patrimoniale che mi sta proponendo, (tipi per esempio penali per estinzione anticipata, costi, rischi etc).
Inoltre aggiungo che il promotore mi ha mandato un'offerta in cui la linea di gestione è divisa per il 60% in una "linea" che si chiama "Active Beta 30" e per il 40% in una "linea" che si chiama "Eligo Fondi".. qualcuno potrebbe spiegarmi di cosa si tratta e quali rischi patrimoniali corro?
Eugenio, da Napoli (NA)
Risposta ADUC
Il fatto che domandi a noi praticamente tutto, fa comprendere che non le è stato spiegato un bel niente.
Non deve essere il cliente a fare tutte le domande che ci indica, ma deve essere il promotore a spiegare tutto per bene ed accertarsi che il cliente abbia compreso.
Molte delle domande che ci pone hanno la risposta nella documentazione che il promotore le ha (avrebbe dovuto) rilasciato e che dovrebbe essere presente, ma non c'è, nel sito internet di Banca Fideuram (troppa trasparenza fa male...a Fideuram)
http://www.fideuram.it/prodotti-e-soluzioni-personalizzate/investimenti/gestioni-patrimoniali/fideuram-omnia/
al di là delle sempre più pompose, ed inglesi, definizioni presenti nella documentazione, le GPF sono delle gestioni personalizzate per modo di dire.
Il loro scopo principale è aumentare gli strati di costi a carico del cliente
https://investire.aduc.it/comunicato/gestioni+patrimoniali+fondi+gestioni+finta_8593.php
Active Beta 30 è una delle linee a banchmark, vale a dire che replicano (cercano di replicare) i mercati di riferimento.
Eligo Fondi prevede che sia il cliente a scegliere i fondi da inserire tra i fondi indicati da Fideuram.
Non deve essere il cliente a fare tutte le domande che ci indica, ma deve essere il promotore a spiegare tutto per bene ed accertarsi che il cliente abbia compreso.
Molte delle domande che ci pone hanno la risposta nella documentazione che il promotore le ha (avrebbe dovuto) rilasciato e che dovrebbe essere presente, ma non c'è, nel sito internet di Banca Fideuram (troppa trasparenza fa male...a Fideuram)
http://www.fideuram.it/prodotti-e-soluzioni-personalizzate/investimenti/gestioni-patrimoniali/fideuram-omnia/
al di là delle sempre più pompose, ed inglesi, definizioni presenti nella documentazione, le GPF sono delle gestioni personalizzate per modo di dire.
Il loro scopo principale è aumentare gli strati di costi a carico del cliente
https://investire.aduc.it/comunicato/gestioni+patrimoniali+fondi+gestioni+finta_8593.php
Active Beta 30 è una delle linee a banchmark, vale a dire che replicano (cercano di replicare) i mercati di riferimento.
Eligo Fondi prevede che sia il cliente a scegliere i fondi da inserire tra i fondi indicati da Fideuram.
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