Cara ADUC
Fondo Equilibrato Arancio
Domanda
2 aprile 2018
Afebbraio 2018 ho
sottoscritto un PAC profilo equilibrato arancio con implemento di 100€ mensili che già a marzo, visto il continuo decrescere giornaliero, ho modificato in trimestrale. Capisco che tali fondi vanno valutati in base al loro orizzonte temporale,2-5 anni, ma vorrei capire se vale la pena investire nel fondo Equilibrato Arancio al fine di salvaguardare gli esigui risparmi.
Sandra, da Schio (VI)
sottoscritto un PAC profilo equilibrato arancio con implemento di 100€ mensili che già a marzo, visto il continuo decrescere giornaliero, ho modificato in trimestrale. Capisco che tali fondi vanno valutati in base al loro orizzonte temporale,2-5 anni, ma vorrei capire se vale la pena investire nel fondo Equilibrato Arancio al fine di salvaguardare gli esigui risparmi.
Sandra, da Schio (VI)
Risposta ADUC
Prima di tutto deve domandarsi se il fondo che ha sottoscritto è ciò che fa al caso suo.
Se l'obiettivo è salvaguardare i risparmi, un fondo del genere non è adatto.
Se basta un leggero calo delle quotazioni di borsa per disturbarla, un fondo del genere non è adatto.
Il fondo investe mediamente il 40% in azioni, ad esempio, ed il gestore ha anche delega di modificare anche di molto la percentuale in più o in meno. In sostanza ha investito in un fondo bilanciato -e già ciò pare non adatto alle sue esigenze- che è di fatto un fondo flessibile con rischio ancora maggiore perché ci si affida molto alle capacità del gestore.
Il fondo è in realtà un fondo di fondi, dato che i primi dieci titoli in portafoglio, che pesano per circa il 90% sul totale, sono tutti fondi comuni ed etf.
Se l'obiettivo è salvaguardare i risparmi, un fondo del genere non è adatto.
Se basta un leggero calo delle quotazioni di borsa per disturbarla, un fondo del genere non è adatto.
Il fondo investe mediamente il 40% in azioni, ad esempio, ed il gestore ha anche delega di modificare anche di molto la percentuale in più o in meno. In sostanza ha investito in un fondo bilanciato -e già ciò pare non adatto alle sue esigenze- che è di fatto un fondo flessibile con rischio ancora maggiore perché ci si affida molto alle capacità del gestore.
Il fondo è in realtà un fondo di fondi, dato che i primi dieci titoli in portafoglio, che pesano per circa il 90% sul totale, sono tutti fondi comuni ed etf.
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