Aggiornamento documenti di identità in banca

La richiesta è corretta e si deve ottemperare altrimenti il rapporto viene prima sospeso e poi estinto come da parte seconda, sez. IX, par. 2 dell'allegato tecnico al d.lgs. 231/2007, dove all’art. 2 comma 1 si precisa che per “titolare effettivo” deve intendersi “la persona fisica o le persone fisiche che, in ultima istanza, possiedano o controllino un’entità giuridica, attraverso il possesso o il controllo diretto o indiretto di una percentuale sufficiente delle partecipazioni al capitale sociale o dei diritti di voto in seno a tale entità giuridica, anche tramite azioni al portatore, purché non si tratti di una società ammessa alla quotazione su un mercato regolamentato e sottoposta a obblighi di comunicazione conformi alla normativa comunitaria o a standard internazionali equivalenti; tale criterio si ritiene soddisfatto ove la percentuale corrisponda al 25 per cento più uno di partecipazione al capitale sociale; la persona fisica o le persone fisiche che esercitano in altro modo il controllo sulla direzione di un'entità giuridica”. Il Provvedimento recante disposizioni attuative in materia di adeguata verifica della clientela, emanato dalla Banca d’Italia il 3 aprile 2015, sancisce (parte seconda, sez. VII) che l'aggiornamento va effettuato quando non sono più attuali le informazioni utilizzate per l’adeguata verifica precedentemente acquisite, inclusa la sopravvenuta scadenza di documenti.
Riguardo la duplice richiesta di codice fiscale e tessera sanitaria in effetti pare un doplicato, ma non corre rischi.