Cara ADUC
informazioni su BTPI in portafoglio
Domanda
10 ottobre 2024
Gentile Esperto,
ho in portafoglio un BTPI 15 MG 26 0,65% isin IT0005415416 acquistato quando i tassi erano elevati. Oggi la situazione è la seguente:
quantità 87.000 ; prezzo medio di carico: 116,79 ; prezzo di mercato 99,45; variaz.% utile + 2,19% ; valore carico : 101,609, ctv € 103.803.
Chiedo:
1. come mai il rendimento è positivo (+2,19%) nonostante sia stato comprato sopra la pari e visto il prezzo attuale?
2. è legato alla indicizzazione o alla maxicedola che si riceve?
3. vendendolo prima della scadenza per compensare delle minusvalenze del 2024, conserverò il rendimento positivo? Grazie per la risposta.
Wanda, dalla provincia di BA
ho in portafoglio un BTPI 15 MG 26 0,65% isin IT0005415416 acquistato quando i tassi erano elevati. Oggi la situazione è la seguente:
quantità 87.000 ; prezzo medio di carico: 116,79 ; prezzo di mercato 99,45; variaz.% utile + 2,19% ; valore carico : 101,609, ctv € 103.803.
Chiedo:
1. come mai il rendimento è positivo (+2,19%) nonostante sia stato comprato sopra la pari e visto il prezzo attuale?
2. è legato alla indicizzazione o alla maxicedola che si riceve?
3. vendendolo prima della scadenza per compensare delle minusvalenze del 2024, conserverò il rendimento positivo? Grazie per la risposta.
Wanda, dalla provincia di BA
Risposta ADUC
non avendo tutti i dati a disposizione non possiamo essere precisi.
E' legato al meccanismo di indicizzazione e probabilmente nel suo caso l'inflazione ha più che compensato la perdita in conto capitale.
Da un punto di vista fiscale deve distinugere il prezzo di carico escluso il coefficinete di inflazione e il prezzo di vendita ad oggi che è circa 99,45 al netto del coefficiente di inflazione del 1,2% circa. La differenza fra il prezzo di carico ed il prezzo di vendita entrambi al netto del coefficiente di inflazione genererà una minusvalenza, mentre il rateo di inflazione maturato genera redditi diversi compensabili se il titolo è venduto prima della scadenza. Infatti se lei mantenesse il titolo fino alla scadenza allora il rendimento da inflazione non sarebbe più trattato come "redditi diversi" bensi come redditi di capitale non compensabili. In entrambi i casi la tassazione è sempre del 12,5%.
In merito all'ultimo quesito non abbiamo elementi sufficienti per darle una risposta
----------------
Ha risposto Roberto Cappiello
E' legato al meccanismo di indicizzazione e probabilmente nel suo caso l'inflazione ha più che compensato la perdita in conto capitale.
Da un punto di vista fiscale deve distinugere il prezzo di carico escluso il coefficinete di inflazione e il prezzo di vendita ad oggi che è circa 99,45 al netto del coefficiente di inflazione del 1,2% circa. La differenza fra il prezzo di carico ed il prezzo di vendita entrambi al netto del coefficiente di inflazione genererà una minusvalenza, mentre il rateo di inflazione maturato genera redditi diversi compensabili se il titolo è venduto prima della scadenza. Infatti se lei mantenesse il titolo fino alla scadenza allora il rendimento da inflazione non sarebbe più trattato come "redditi diversi" bensi come redditi di capitale non compensabili. In entrambi i casi la tassazione è sempre del 12,5%.
In merito all'ultimo quesito non abbiamo elementi sufficienti per darle una risposta
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Ha risposto Roberto Cappiello
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