Cara ADUC
successione titoli e fondi
Domanda
8 gennaio 2020
Salve mio padre possedeva dei titoli e dei fondi Eurizon presso Banca Intesa, collegati al suo conto corrente.
Noi figli e mia madre, unici eredi, abbiamo chiesto, dopo la chiusura della successione e presentandone la copia con protocollo telematico di far transitare il patrimonio di mio padre sul conto corrente di mia madre. Il direttore della banca tergiversa, a volte dicendo che è possibile, altre che si configura una rinuncia all'eredità da parte di noi figli.
Nessuno di noi ha rinunciato all'eredità anzi sono state già corrisposte le tasse legate alla successione.
Tecnicamente questo trasferimento è possibile?
Nel caso volessimo insistere per il trasferimento sul conto di mia madre e questo trasferimento non si configura come una rinuncia all'eredità o come una donazione a mia madre (soggetta a eventuale tassazione dello stato), può andare bene questa comunicazione scritta che vi trasmetto in allegato? Oppure quale strada occorre seguire?
Noi figli non volevamo aprire ulteriori conti correnti in Banca Intesa poichè ciascuno di noi ha già il proprio conto personale presso altri istituti bancari, mentre mia mamma, di cui ci fidiamo ciecamente, è da decenni presso la stessa filiale di Banca Intesa dove aveva il conto mio padre. Inoltre attribuire le quote dei titoli presso i vari istituti in cui noi figli abbiamo il conto ci è stato detto che non è semplice nè sempre fattibile.
Inoltre volevo chiedere se contestualmente è possibile chiedere la liquidazione di tutti i fondi, subito dopo il trasferimento sul cc di mia madre.
Grazie. cordiali saluti.
Susanna, dalla provincia di TP
Noi figli e mia madre, unici eredi, abbiamo chiesto, dopo la chiusura della successione e presentandone la copia con protocollo telematico di far transitare il patrimonio di mio padre sul conto corrente di mia madre. Il direttore della banca tergiversa, a volte dicendo che è possibile, altre che si configura una rinuncia all'eredità da parte di noi figli.
Nessuno di noi ha rinunciato all'eredità anzi sono state già corrisposte le tasse legate alla successione.
Tecnicamente questo trasferimento è possibile?
Nel caso volessimo insistere per il trasferimento sul conto di mia madre e questo trasferimento non si configura come una rinuncia all'eredità o come una donazione a mia madre (soggetta a eventuale tassazione dello stato), può andare bene questa comunicazione scritta che vi trasmetto in allegato? Oppure quale strada occorre seguire?
Noi figli non volevamo aprire ulteriori conti correnti in Banca Intesa poichè ciascuno di noi ha già il proprio conto personale presso altri istituti bancari, mentre mia mamma, di cui ci fidiamo ciecamente, è da decenni presso la stessa filiale di Banca Intesa dove aveva il conto mio padre. Inoltre attribuire le quote dei titoli presso i vari istituti in cui noi figli abbiamo il conto ci è stato detto che non è semplice nè sempre fattibile.
Inoltre volevo chiedere se contestualmente è possibile chiedere la liquidazione di tutti i fondi, subito dopo il trasferimento sul cc di mia madre.
Grazie. cordiali saluti.
Susanna, dalla provincia di TP
Risposta ADUC
preliminarmente rileviamo che il documento da lei inoltrato non ci risulta leggibile per cui la nostra risposta può essere parziale o difettosa. Tenendo conto di ciò, il problema dovrebbe risiedere in una difformità fra la titolarità dei Fondi che - in seguito alla successione - spetta a voi tutti eredi e la titolarità del conto (e/o del deposito titoli) che è, invece, di sua madre.
In concreto suggeriremmo la soluzione pratica che qui di seguito le proponiamo.
Dal momento che, comunque, intendete liquidare i Fondi in questione, ci sembrerebbe che la via più semplice sia quella che voi eredi, tutti insieme, provvediate subito a dare disposizione in tale senso. E' chiaro che, così agendo, anche l'incasso, da parte vostra, del ricavato della vendita avverrebbe in modo congiunto ad es. con un assegno circolare intestato a voi tutti. Ricevuto l'assegno potreste, apponendo su di esso la vostra girata per l'incasso, potreste versarlo dove ritenete opportuno.
Naturalmente quanto detto non tiene conto degli aspetti economici legati alla variabilità dei valori di liquidazione dei Fondi.
In concreto suggeriremmo la soluzione pratica che qui di seguito le proponiamo.
Dal momento che, comunque, intendete liquidare i Fondi in questione, ci sembrerebbe che la via più semplice sia quella che voi eredi, tutti insieme, provvediate subito a dare disposizione in tale senso. E' chiaro che, così agendo, anche l'incasso, da parte vostra, del ricavato della vendita avverrebbe in modo congiunto ad es. con un assegno circolare intestato a voi tutti. Ricevuto l'assegno potreste, apponendo su di esso la vostra girata per l'incasso, potreste versarlo dove ritenete opportuno.
Naturalmente quanto detto non tiene conto degli aspetti economici legati alla variabilità dei valori di liquidazione dei Fondi.
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