Cara ADUC
Consiglio del promotore finanziario
Domanda
12 settembre 2016
Spett Investire informati,
a mio padre 79 enne il promotore della sua banca ha proposto i seguenti pimco e axa
ISIN
LU0658026603
IE00B84J9L26
Da aggiungere che mio padre ha chiesto esplicitamente al promotore di indicargli solo prodotti a basso rischio intesi a preservare il capitale.
Chiedo vs parere sui costi di tali prodotti e quanto sono rischiosi rispetto ad altri investimenti tipo conti deposito o il sicuramente protetto di genertellife
Cordialmente
Massimo, da Verona (VR)
a mio padre 79 enne il promotore della sua banca ha proposto i seguenti pimco e axa
ISIN
LU0658026603
IE00B84J9L26
Da aggiungere che mio padre ha chiesto esplicitamente al promotore di indicargli solo prodotti a basso rischio intesi a preservare il capitale.
Chiedo vs parere sui costi di tali prodotti e quanto sono rischiosi rispetto ad altri investimenti tipo conti deposito o il sicuramente protetto di genertellife
Cordialmente
Massimo, da Verona (VR)
Risposta ADUC
i fondi consigliati, a giudicare dalla duration (durata media dei titoli presenti) non sono molto volatili.
Riteniamo però che quello che potrebbe dare origine a maggiore volatilità sia il primo in quanto investe in titoli ad alto rendimento. Si tratta di un comparto obbligazionario caratterizzati da un rating inferiore a BBB-
In questo momento sono favoriti dal QE della BCE, ma nel momento in cui questo cesserà andranno incontro ad una riduzione del loro valore.
In merito ai costi di gestione abbiamo che sono pari all'1,1% per il primo e al 1,45% per il secondo.
Le commissioni di sottoscrizione sono pari al max al 3% per il primo e al 5% per il secondo.
Questa tipologia di costi dipende dai collocatori che possono anche applicare uno sconto integrale.
Si potrebbero acquistare degli etf risparmiando sulle commissioni.
Naturalmente nel caso di suo padre, data l'età e le esigenze di investimento andrebbe meglio un paniere di obbligazioni. Tale scelta però dipende dall'importo a disposizione.
Sicuramente protetto di Genertel come molte gestioni separate di tipo assicurativo, in questo momento, costituiscono certamente una valida alternativa. Nel caso specifico però tenga conto che non si può investire un importo superiore a 75.000 euro con le condizioni vantaggiose pubblicizzate.
----------------
Ha risposto Roberto Cappiello: https://www.aduc.it/info/cappiello.php
Riteniamo però che quello che potrebbe dare origine a maggiore volatilità sia il primo in quanto investe in titoli ad alto rendimento. Si tratta di un comparto obbligazionario caratterizzati da un rating inferiore a BBB-
In questo momento sono favoriti dal QE della BCE, ma nel momento in cui questo cesserà andranno incontro ad una riduzione del loro valore.
In merito ai costi di gestione abbiamo che sono pari all'1,1% per il primo e al 1,45% per il secondo.
Le commissioni di sottoscrizione sono pari al max al 3% per il primo e al 5% per il secondo.
Questa tipologia di costi dipende dai collocatori che possono anche applicare uno sconto integrale.
Si potrebbero acquistare degli etf risparmiando sulle commissioni.
Naturalmente nel caso di suo padre, data l'età e le esigenze di investimento andrebbe meglio un paniere di obbligazioni. Tale scelta però dipende dall'importo a disposizione.
Sicuramente protetto di Genertel come molte gestioni separate di tipo assicurativo, in questo momento, costituiscono certamente una valida alternativa. Nel caso specifico però tenga conto che non si può investire un importo superiore a 75.000 euro con le condizioni vantaggiose pubblicizzate.
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Ha risposto Roberto Cappiello: https://www.aduc.it/info/cappiello.php
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