Cara ADUC
Versamento in banca
Domanda
5 ottobre 2013
Un commerciante che versa in banca contante superiore ai 1.000,00 euro che sono frutto di versamenti fatti da più clienti che hanno pagato in contanti. E' vero che la banca non può ricevere il contante se non con elenco dei vari clienti che hanno contribuito al raggiungimento della cifra. Per il commerciante non ci sarebbe problema, ma non potrebbe ledere la legge della privacy? considerato che non si ha l'approvazione del cliente?
Olesia, da Felizzano (AL)
Olesia, da Felizzano (AL)
Risposta ADUC
Non deve presentare un bel niente. Ad essere vietati sono i trasferimenti in contanti se non inferiori a mille euro. La cosa finisce lì.
I versamenti in conto corrente, come i prelevamenti, sono liberi. E' compito della banca valutare se l'operazione è da considerarsi a rischio ai fini della normativa anti-riciclaggio. In tal caso, deve segnalarla. Un commerciante per forza di cose versa contanti, quindi l'operazione di versamento in sé non è da considerarsi a rischio. Lo può diventare se i versamenti sono troppo frequenti e/o di importo elevato rispetto alla tipologia di attività svolta.
I versamenti in conto corrente, come i prelevamenti, sono liberi. E' compito della banca valutare se l'operazione è da considerarsi a rischio ai fini della normativa anti-riciclaggio. In tal caso, deve segnalarla. Un commerciante per forza di cose versa contanti, quindi l'operazione di versamento in sé non è da considerarsi a rischio. Lo può diventare se i versamenti sono troppo frequenti e/o di importo elevato rispetto alla tipologia di attività svolta.
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