Cara ADUC
Tassazione fondi di investimento
Domanda
21 luglio 2017
Nel 2007 ho investito tutti i miei risparmi 100mila euro su fondo fortissimo isin it0001465134
Il fondo è andato malissimo sino a perdere oltre il 40% del proprio valore.
Ho tenuto duro e sono uscito il 16 maggio 2017 quando il fondo aveva un valore di 117.249.
Quindi sul surplus di euro 17.249 avrei dovuto ricevere una trattenuta di euro 4484,74 invece adducendo motivazione cambio valore quote anno 2011 si sono trattenuti euro 9.995,94 euro.
Io trovo ingiusta questa trattenuta perché è stata fatta su un surplus fasullo di euro 41.643,00 che io non ho percepito.
La società di gestione del fondo non mi vuole rimborsare la differenza ed io vorrei sapere come fare per recuperare i miei soldi.
Eugenio, da Napoli
Il fondo è andato malissimo sino a perdere oltre il 40% del proprio valore.
Ho tenuto duro e sono uscito il 16 maggio 2017 quando il fondo aveva un valore di 117.249.
Quindi sul surplus di euro 17.249 avrei dovuto ricevere una trattenuta di euro 4484,74 invece adducendo motivazione cambio valore quote anno 2011 si sono trattenuti euro 9.995,94 euro.
Io trovo ingiusta questa trattenuta perché è stata fatta su un surplus fasullo di euro 41.643,00 che io non ho percepito.
La società di gestione del fondo non mi vuole rimborsare la differenza ed io vorrei sapere come fare per recuperare i miei soldi.
Eugenio, da Napoli
Risposta ADUC
Non deve avviare alcuna azione di rivalsa, dato che non ha perso niente.
La società di gestione, e nemmeno il soggetto collocatore, non hanno spiegato in modo esauriente come la fiscalità sia cambiata. Con decorrenza 1 luglio 2011, infatti, i fondi di diritto italiano sono passati alla modalità di tassazione che vede la ritenuta operata al momento del riscatto delle quote, a differenza di quanto avveniva fino al giorno precedente, quando era applicata la tassazione "sul maturato" cioè giorno dopo giorno. Di conseguenza, il 30 giugno 2011 si sono "chiusi i conti" con il vecchio metodo e il credito di imposta, derivante dalla minus conseguita dal lettore, è rimasto contabilizzato nel valore della quota del fondo. Fondo che, in virtù della nuove disposizioni, ha acquisito un prezzo di carico fiscale pari al valore della quota al 30 giugno 2011. Ha poi pagato l'imposta sul "guadagno" conseguito dal 30 giugno 2011 al giorno del riscatto, ma la minusvalenza conseguita dal giorno dell'acquisto fino al 30 giugno 2011 è stata inglobata nel valore della quota a quella data. Insomma, non ha pagato una tassa sulla perdita.
La società di gestione, e nemmeno il soggetto collocatore, non hanno spiegato in modo esauriente come la fiscalità sia cambiata. Con decorrenza 1 luglio 2011, infatti, i fondi di diritto italiano sono passati alla modalità di tassazione che vede la ritenuta operata al momento del riscatto delle quote, a differenza di quanto avveniva fino al giorno precedente, quando era applicata la tassazione "sul maturato" cioè giorno dopo giorno. Di conseguenza, il 30 giugno 2011 si sono "chiusi i conti" con il vecchio metodo e il credito di imposta, derivante dalla minus conseguita dal lettore, è rimasto contabilizzato nel valore della quota del fondo. Fondo che, in virtù della nuove disposizioni, ha acquisito un prezzo di carico fiscale pari al valore della quota al 30 giugno 2011. Ha poi pagato l'imposta sul "guadagno" conseguito dal 30 giugno 2011 al giorno del riscatto, ma la minusvalenza conseguita dal giorno dell'acquisto fino al 30 giugno 2011 è stata inglobata nel valore della quota a quella data. Insomma, non ha pagato una tassa sulla perdita.
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