Cara ADUC
Fondo comune rischioso venduto a cliente molto anziano
Domanda
27 settembre 2017
Scopro adesso che mio suocero di 85 anni e con licenza elementare su sollecitazione della propria Banca ha sottoscritto nel 2015 un fondo "MS Divers Alpha Plus" con coefficiente di rischio 5 su una scala di 7. In due anni la quotazione ha registrato una perdita superiore al 20% (da 34.000 €il valore attuale è di 27.000 €). Siccome lui non aveva la più pallida idea di avere acquistato un prodotto che avesse un rischio di capitale e non ha nessuna conoscenza in materia finanziaria,vorrei sapere se e come é possibile procedere nei confronti della banca (Banca Popolare di Novara, sede di Murisengo). Infatti, ritengo che il questionario MIFID non sia stato firmato o sia stato compilato in maniera truffaldina dalla Banca per assegnare un livello di conoscenza tale che potesse permettere di completare l'acquisto. Premetto che mio suocero aveva delle obbligazioni appena comprate e il responsabile della Banca lo ha chiamato a case dicendo che era meglio venderle per acquistare questo prodotto che era più appropriato alle sue esigenze. N.B. Mio suocero ha sempre chiesto rischio zero. Dulcis in fundo, il fondo ha spese di gestione di circa 2% all'anno e commissione di uscita del 2%. Come uscire da questa trappola minimizzando le perdite?
Risposta ADUC
Il profilo sarà stato aggiustato e fatto firmare al cliente assieme alle altre carte, come troppo spesso accade.
A prima vista ci sono di sicuro le condizioni per ricorrere all'Arbitro per le Controversie Finanziarie presso la Consob perché un simile fondo comune non può essere venduto ad un investitore del genere che ci racconta.
Inviamo separatamente l'elenco di dati che ci occorre per una valutazione approfondita.
A prima vista ci sono di sicuro le condizioni per ricorrere all'Arbitro per le Controversie Finanziarie presso la Consob perché un simile fondo comune non può essere venduto ad un investitore del genere che ci racconta.
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