Cara ADUC
FIA, ELTIF: costi e agevolazioni
Domanda
25 agosto 2022
Spett.le Aduc,
ultimamente ho sentito e ho letto di strumenti relativamente nuovi
come fondi di investimento alternativi (FIA) ed ELTIF.
I costi mi sembrano eccessivi, ma ho capito male o, dato che investono
in PMI innovative, beneficiano di una detrazione particolare del 30%?
In quali casi e in che modo si applicherebbe il beneficio? Sarebbe
tale da giustificare costi e commissioni più alti?
In particolare i prodotti che ho visto e a cui sarei interessato sono
gli ELTIF di AZIMUT ALIcrowd II ed Infrastructure & Real Assets ESG, e
Innovative-RFK, vorrei sapere cosa ve ne pare.
Grazie e buon Ferragosto!
Gennaro, dalla provincia di NA
Gennaro, dalla provincia di NA
Risposta ADUC
i costi di questi prodotti sono sicuramente eccessivi e ci sentiamo di consigliare caldamente di starne alla larga, almeno per gli investitori non particolarmente preparati e capaci di valutare con grandissima attenzione le caratteristiche di questi prodotti (ed in tal caso sarebbero la quasi totalità verrebbe scartata da chi è in grado di valutarli seriamente).
Per quanto riguarda i benefici fiscali, le uniche agevolazioni di cui siamo a conoscenza riguardano una particolare categoria di ELTIF e cioè quelli che investono per 2/3 dell’anno almeno il 70%, in via diretta o indiretta, in strumenti finanziari (anche non negoziati in mercati regolamentati o in sistemi multilaterali di negoziazione) di imprese italiane non appartenenti agli indici FTSE MIB e FTSE Italia Mid Cap. I vantaggi fiscali non consistono in una detrazione del 30%, ma nell'eliminazione - entro certe condizioni e limiti - della tassazione sulle plusvalenze.
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Ha risposto Alessandro Pedone
Per quanto riguarda i benefici fiscali, le uniche agevolazioni di cui siamo a conoscenza riguardano una particolare categoria di ELTIF e cioè quelli che investono per 2/3 dell’anno almeno il 70%, in via diretta o indiretta, in strumenti finanziari (anche non negoziati in mercati regolamentati o in sistemi multilaterali di negoziazione) di imprese italiane non appartenenti agli indici FTSE MIB e FTSE Italia Mid Cap. I vantaggi fiscali non consistono in una detrazione del 30%, ma nell'eliminazione - entro certe condizioni e limiti - della tassazione sulle plusvalenze.
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Ha risposto Alessandro Pedone
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