Cara ADUC
Blocco conto per anti-riciclaggio
Domanda
9 dicembre 2015
Ing Direct mi ha bloccato il conto deposito, senza alcun avviso nè senza previsioni di sblocco. Se non avessi eseguito l accesso online, per caso, non me ne sarei ancora accorto. Questo perchè non hanno un mio documento di identità aggiornato, dicono.
Io il documento l'ho spedito una settimana fa, ma il conto è ancora bloccato e al momento non posso prelevare neanche un centesimo.
Sul conto ho una somma importante, che mi serve come acconto per l acquisto di una casa, e ho paura di perdere la caparra già versata se non mi sbloccano a breve il conto.
Io il documento l'ho spedito una settimana fa, ma il conto è ancora bloccato e al momento non posso prelevare neanche un centesimo.
Sul conto ho una somma importante, che mi serve come acconto per l acquisto di una casa, e ho paura di perdere la caparra già versata se non mi sbloccano a breve il conto.
Risposta ADUC
La norma prevede che l'intermediario debba segnalare al cliente la necessità dell'aggiornamento dei dati ai fini della "adeguata verifica" riguardante l'anti-riciclaggio. Se il cliente non ottempera, deve bloccare i rapporti per 60 giorni. In tale periodo di tempo le disposizioni quali addebiti continuativi ecc. vengono regolarmente eseguite. Trascorso tale periodo senza il dovuto aggiornamento dei dati, l'intermediario deve estinguere il rapporto. La banca deve avvisare perché il blocco di un conto corrente non è cosa da poco. Può chiedere il risarcimento degli eventuali danni patiti rivolgendosi all'Arbitro Bancario Finanziario non prima di aver presentato reclamo, cui la banca deve rispondere entro trenta giorni.
Se il mancato sblocco del conto rischia di provocare un pregiudizio imminente e irreparabile, come nel suo caso, può chiedere ad un giudice il rilascio di un provvedimento di urgenza.
Se il mancato sblocco del conto rischia di provocare un pregiudizio imminente e irreparabile, come nel suo caso, può chiedere ad un giudice il rilascio di un provvedimento di urgenza.
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