Giovedì 4 giugno 2026
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Cara ADUC

Biverbanca: azioni illiquide C.R. Asti a cliente di 88 anni

26 giugno 2018
Domanda 26 giugno 2018
Alcuni giorni fa una mia parente volendo chiedermi un parere su alcuni “buoni dello Stato” in scadenza, fatti sottoscrivere su consiglio della consulente presso la sua banca (Biverbanca), mi ha mostrato questo plico e ho scoperto che tutti i suoi risparmi sono confluiti in fondi Anima SGR anche di tipo azionario e azioni della CR Asti. Ho visto la copia del profilo Mifid che ha sottoscritto, dove è spuntata la casella che dice che ha una buona conoscenza di quelli che sono gli investimenti azionari, il funzionamento del mercato azionario ecc. e che autonomamente decide dove e come investire senza affidarsi alla consulenza della banca scegliendo investimenti con finalità a lungo termine. La signora in questione oltre a non avere la più pallida idea della differenza tra BOT o fondi o azioni, infatti non ha compreso cosa stesse firmando, ha 88 anni (classe 1929) e non essendo sposata e senza figli non vorrei che fosse diventata bersaglio facile di una consulente un po' poco professionale. Ora io, su richiesta di mia cugina, dovrei recarmi in banca con lei il 29 prossimo in quanto è in scadenza un fondo, ma a quale titolo io posso far valere i suoi interessi, la banca può rifiutarsi di darmi delle spiegazioni?
Barbara, dalla provincia di NO

Risposta ADUC
I fondi comuni pagano alte provvigioni, più sono azionari e più crescono le provvigioni. Le azioni Cassa di Risparmio di Asti, poi, sono uno strumento illiquido.
Poiché i fatti sono appena accaduti, una prima mossa ad alto impatto è "protestare energicamente" in agenzia. Fa niente se non è titolata, in casi del genere conta la sostanza. Se ciò non basterà, passeremo alle "maniere forti".
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