Anti-riciclaggio e banconote da 200 e 500 euro

Lo scorso 11 aprile la Banca d'Italia ha pubblicato nuove istruzioni sul comportamento che gli intermediari finanziari devono tenere per rispettare la normativa sul riciclaggio ed il terrorismo ai sensi dell'articolo 7 comma 2 del Dlgs 231/2007. Una delle disposizioni riguarda le operazioni di versamento e di prelevamento effettuate mediante banconote da 200 e 500 euro, in particolare quando di importo superiore a 2.500 euro. L'utilizzo di banconote dei tagli indicati costituisce elemento di attenzione perché "agevola il trasferimento di importi elevati di contante rispetto alle banconote di taglio minore, favorendo le transazioni finanziarie non tracciabili". Pertanto, in presenza di operazioni di qualsiasi genere per importi unitari superiori a 2500 euro che vedano, in tutto o in parte, l'utilizzo di banconote di grosso taglio gli intermediari devono verificare che le ragioni alla base di tale operatività consentano di escludere la connessione delle stesse con fenomeni di riciclaggio. Se non vi sono motivazioni ragionevoli, l'intermediario non deve effettuare l'operazione, deve valutare se segnalare l'operazione come sospetta e, se il soggetto ordinante è cliente, deve prendere in considerazione la chiusura del rapporto con questi.