Cara ADUC
ACQUISTO BTP
Domanda
19 novembre 2023
Buongiorno, un mio conoscente ha investito una parte di liquidita' che teneva in conto corrente in BTP a 16 anni. Nel Colloquio con il gestore della banca non gli è stato detto della scadunza lunga del titolo e poiche' la persona interessato ha 75 anni se lo sapeva non avrebbe mai acquistato un titolo cosi lungo. Nella documentazione consegnata al cliente il titolo è indicato con la seguente dicitura "BTP FUTURA 3 CUM" senza indicazione della scadenza. Lamentatosi con la banca questa ha risposto che per loro è tutto regolare.
CHIEDO: quali documenti precontrattuali e contrattuali avrebbe dovuto consegnare la banca in fase di acquisto del titolo? E' possibile fare reclamo all' ACF per quanto accaduto?
Grazie
Renato, dalla provincia di TV
CHIEDO: quali documenti precontrattuali e contrattuali avrebbe dovuto consegnare la banca in fase di acquisto del titolo? E' possibile fare reclamo all' ACF per quanto accaduto?
Grazie
Renato, dalla provincia di TV
Risposta ADUC
la valutazione della congruità di un investimento ai fini Mifid, coerenza rispetto al proprio profilo di rischio e capacità di tollerare eventuali perdite, va fatta partendo dalla posizione economica, patrimoniale e finanziaria del soggetto interessato.
Se si ritiene che questi aspetti non siano stati adeguatamente valutati dalla banca, la prima cosa da fare è proporre un reclamo formale alla stessa. Dopodiché se la risposta non ci soddisfa oppure l'intermediario non risponde entro 60 gg si può proporre reclamo all'ACF, qui le istruzioni
Se si ritiene che questi aspetti non siano stati adeguatamente valutati dalla banca, la prima cosa da fare è proporre un reclamo formale alla stessa. Dopodiché se la risposta non ci soddisfa oppure l'intermediario non risponde entro 60 gg si può proporre reclamo all'ACF, qui le istruzioni
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