Cara ADUC
Lo sguardo lungo negli investimenti finanziari: precisazioni
Domanda
31 maggio 2018
Buongiorno,
a proposito dell’articolo del dott. Pedone “Lo sguardo lungo negli investimenti finanziari” vorrei chiedere un chiarimento.
Non mi è chiaro l’esempio verso la fine dell’articolo:
“Un investitore che non ha molte competenze potrebbe limitarsi anche a comprare l’indice azionario mondiale (ETF che indicizza l’MSCI World) e scegliere di aumentare la quota ogni volta che c’è un calo del 15% e rivendendo solo la quota aggiuntiva al raggiungimento dei nuovi massimi”.
Si sta dicendo che se l’indice scende da un valore di 100 ad 85 facciamo un acquisto. Che cosa vuol dire “rivendendo solo la quota aggiuntiva al raggiungimento dei nuovi massimi”? Avendo effettuato un acquisto ad 85 a quanto rivenderemo? Quanto è la quota aggiuntiva?
Vi ringrazio e vi saluto.
Aurelio, da Napoli
a proposito dell’articolo del dott. Pedone “Lo sguardo lungo negli investimenti finanziari” vorrei chiedere un chiarimento.
Non mi è chiaro l’esempio verso la fine dell’articolo:
“Un investitore che non ha molte competenze potrebbe limitarsi anche a comprare l’indice azionario mondiale (ETF che indicizza l’MSCI World) e scegliere di aumentare la quota ogni volta che c’è un calo del 15% e rivendendo solo la quota aggiuntiva al raggiungimento dei nuovi massimi”.
Si sta dicendo che se l’indice scende da un valore di 100 ad 85 facciamo un acquisto. Che cosa vuol dire “rivendendo solo la quota aggiuntiva al raggiungimento dei nuovi massimi”? Avendo effettuato un acquisto ad 85 a quanto rivenderemo? Quanto è la quota aggiuntiva?
Vi ringrazio e vi saluto.
Aurelio, da Napoli
Risposta ADUC
premesso che ogni strategia d'investimento va calata nella situazione dello specifico investitore e che noi NON le consigliamo nessuna strategia perché non conosciamo le sue caratteristiche, la logica contraria che ho accennato nell'articolo era la seguente.
Ipotizziamo di avere deciso d'investire nel lunghissimo termine sull'azionario mondiale una quota pari al 25% del nostro portafoglio.
Se l'ETF azionario mondiale cala del 15% rispetto al precedente massimo di medio periodo, si porta la quota di azionario dal 25% al 30%. Se cala al 25% dal massimo si porta la quota al 35% del portafoglio, se cala al 35% dal massimo si porta al 40%, infine, se cala sotto il 45% dal massimo si porta la quota al 45%.
Ovviamente lo schema può essere rivisto in modo più o meno aggressivo in base alla propria propensione.
Quando si rivende?
Quando ritorna, dal -45% al -35% si riporta l'azionario al 40% del portafoglio, poi quando torna al -25% si riporta al 35% del portafoglio fino a quando torna a superare il precedente massimo ed allora si riporta la quota all'originario 25%.
Ribadisco che è un approccio che non è adatto a tutti e non lo consigliamo genericamente. E' solo un esempio semplificato di strategia contraria piuttosto semplice che - ipoteticamente - potrebbe essere adatta ad un piccolo investitore che ha un vero approccio di lungo termine.
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Ha risposto Alessandro Pedone: https://www.aduc.it/info/pedone.php
Ipotizziamo di avere deciso d'investire nel lunghissimo termine sull'azionario mondiale una quota pari al 25% del nostro portafoglio.
Se l'ETF azionario mondiale cala del 15% rispetto al precedente massimo di medio periodo, si porta la quota di azionario dal 25% al 30%. Se cala al 25% dal massimo si porta la quota al 35% del portafoglio, se cala al 35% dal massimo si porta al 40%, infine, se cala sotto il 45% dal massimo si porta la quota al 45%.
Ovviamente lo schema può essere rivisto in modo più o meno aggressivo in base alla propria propensione.
Quando si rivende?
Quando ritorna, dal -45% al -35% si riporta l'azionario al 40% del portafoglio, poi quando torna al -25% si riporta al 35% del portafoglio fino a quando torna a superare il precedente massimo ed allora si riporta la quota all'originario 25%.
Ribadisco che è un approccio che non è adatto a tutti e non lo consigliamo genericamente. E' solo un esempio semplificato di strategia contraria piuttosto semplice che - ipoteticamente - potrebbe essere adatta ad un piccolo investitore che ha un vero approccio di lungo termine.
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Ha risposto Alessandro Pedone: https://www.aduc.it/info/pedone.php
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