Cara ADUC
NEF Obbligazionario Globale
Domanda
4 marzo 2016
Vi sottopongo il seguente caso: pensionato, di anni 74, ammalato di Parkinson e riconosciuto portatore di malattia neuro-psichicaprogressiva. La sua pensione lavorativa è di € 800 ed ora con il, riconoscimento di invalidità civile del 100% percepisce altri € 500 di assegno di accompagnamento. L'Inps versa il rateo di pensione su un conto corrente bancario. La vice direttrice della banca ha proposto un investimento nel fondo NEF Obbligazionario Globale. Cosa mi potete dire su questo investimento? L'interessato - ammalato - può recedere dall'impegno?
Risposta ADUC
Come si legge nel sito della società di gestione, il comparto ha finalità di fornire ai sottoscrittori una rivalutazione del capitale a lungo termine attraverso l’investimento in un portafoglio diversificato di obbligazioni investment grade a medio e lungo termine.
In questo momento, le obbligazioni a media e lunga durata presentano rischi non da poco, perché coi rendimenti molto bassi rischiano un tracollo non appena il mercato stima un rialzo dei tassi di interesse.
Non è quindi affatto un investimento tranquillo. Magari, come quasi sempre accade, i documenti della sottoscrizione saranno anche regolari ma potete far leva sul fatto che il cliente non è proprio il tipo cui si possa far rischiare qualcosa.
In questo momento, le obbligazioni a media e lunga durata presentano rischi non da poco, perché coi rendimenti molto bassi rischiano un tracollo non appena il mercato stima un rialzo dei tassi di interesse.
Non è quindi affatto un investimento tranquillo. Magari, come quasi sempre accade, i documenti della sottoscrizione saranno anche regolari ma potete far leva sul fatto che il cliente non è proprio il tipo cui si possa far rischiare qualcosa.
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