Cara ADUC
GP inadeguata
Domanda
16 settembre 2020
La mia banca mi obbliga a disinvestire da una loro GP azionaria per “inadeguatezza”.Il
peso sul mio portafoglio della GP incriminata è pari all’2% del portafoglio totale. Dicono
che è la mifid 2 che obbliga a comportarsi così. Il valore dell’investimento è diminuito
del 7% e non mi va di quantificare una perdita. Credete esista una soluzione? Grazie
Claudia
Claudia
Risposta ADUC
Sul discorso adeguatezza si potrebbe scrivere tantissimo, soprattutto per quanto riguarda le metodologie adottate dalle banche nel proporre il nuovo questionario.
Nonostante ciò, la ratio del questionario è quella di tutelare gli investitori poiché se un investimento non è coerente con i suoi obiettivi di investimento e con la sua esperienza, allora non potrà essere proposto. Deve essere obbligatoriamente compilato prima dell'erogazione dei servizi di consulenza o di gestione di portafoglio. Inoltre, periodicamente il questionario può necessitare anche di un aggiornamento.
Fatta questa breve premessa, le consigliamo di prestare attenzione ad alcuni punti:
- quanto tempo è passato dall'ultimo questionario sottoscritto;
- compilare di persona il questionario e non delegarlo all'addetto bancario;
- accertarsi della veridicità delle risposte fornite, poiché se non si conosce
un determinato strumento a sua volta non può essere consigliato dalla banca.
Nonostante ciò, la ratio del questionario è quella di tutelare gli investitori poiché se un investimento non è coerente con i suoi obiettivi di investimento e con la sua esperienza, allora non potrà essere proposto. Deve essere obbligatoriamente compilato prima dell'erogazione dei servizi di consulenza o di gestione di portafoglio. Inoltre, periodicamente il questionario può necessitare anche di un aggiornamento.
Fatta questa breve premessa, le consigliamo di prestare attenzione ad alcuni punti:
- quanto tempo è passato dall'ultimo questionario sottoscritto;
- compilare di persona il questionario e non delegarlo all'addetto bancario;
- accertarsi della veridicità delle risposte fornite, poiché se non si conosce
un determinato strumento a sua volta non può essere consigliato dalla banca.
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