Cara ADUC
Trasferimento fondo pensione
Domanda
5 novembre 2015
Lo scorso anno ho trasferito il fondo pensione integrativo aziendale (dove verso anche il TFR maturato) da Allianz a Byblos (fondo di categoria).
A causa delle lungaggini burocratiche e dell’andamento dei mercati finanziari, l’importo trasferito è stato inferiore rispetto a quello maturato al momento della richiesta di trasferimento.
Allego copia di:
Regolamento del fondo (dove si dice che il trasferimento avviene in massimo sei mesi) e in base a questo Allianz è nei limiti.
Caratteristiche della forma pensionistica complementare (dove si dice che il trasferimento avviene in massimo 60 giorni) e qui non ci siamo e la modalità di valorizzazione della quota, che sinceramente non capisco.
Dal mio punto di vista il trasferimento dell’ importo può avvenire entro sei mesi dalla richiesta, ma il valore della quota deve essere congelato al momento della ricezione da parte di Allianz della richiesta di trasferimento onde evitare quello che effettivamente è capitato.
Giorgio, da Gorizia (GO)
A causa delle lungaggini burocratiche e dell’andamento dei mercati finanziari, l’importo trasferito è stato inferiore rispetto a quello maturato al momento della richiesta di trasferimento.
Allego copia di:
Regolamento del fondo (dove si dice che il trasferimento avviene in massimo sei mesi) e in base a questo Allianz è nei limiti.
Caratteristiche della forma pensionistica complementare (dove si dice che il trasferimento avviene in massimo 60 giorni) e qui non ci siamo e la modalità di valorizzazione della quota, che sinceramente non capisco.
Dal mio punto di vista il trasferimento dell’ importo può avvenire entro sei mesi dalla richiesta, ma il valore della quota deve essere congelato al momento della ricezione da parte di Allianz della richiesta di trasferimento onde evitare quello che effettivamente è capitato.
Giorgio, da Gorizia (GO)
Risposta ADUC
La norma prevede che l'operazione deve essere effettuata entro massimo sei mesi dal momento in cui la società riceve la disposizione da parte del cliente corredata dalla documentazione utile. La data di valorizzazione delle quote deve invece essere la prima utile, sempre a partire dal momento in cui dati e documenti sono in regola.
Il prospetto che ci ha inviato prevede che la valorizzazione della quota sia quella del giorno lavorativo successivo alla data della notizia certa pervenuta dal gestore. Occorre quindi verificare questi due eventi.
Se ciò non fosse avvenuto potrà provare con un reclamo alla Covip www.covip.it che potrebbe essere sufficiente a risolvere la questione.
Il prospetto che ci ha inviato prevede che la valorizzazione della quota sia quella del giorno lavorativo successivo alla data della notizia certa pervenuta dal gestore. Occorre quindi verificare questi due eventi.
Se ciò non fosse avvenuto potrà provare con un reclamo alla Covip www.covip.it che potrebbe essere sufficiente a risolvere la questione.
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