ADUC
Fondi vs ETF
Lettera
11 marzo 2015 0:00
Buongiorno,
il mio consulente Fineco mi ha proposto questi fondi per 35.000€ (vedi dettaglio), le chiedo se esistono ETF che replicano questi fondi con costi inferiori a parità di rischio (obiettivo investimento 3-5 anni rendimento 6% perdita massima portafoglio 10%).
Secondo il mio consulente, molti fondi performano decisamente meglio degli ETF nonostante i costi superiori e le statistiche che sembrano riportare il contrario.
Qual e' il vostro punto di vista? E' vero che Fineco puo' avvalersi di molte case distributrici di fondi, ma forse esiste ancora un conflitto d'interesse considerato che non devo pagare le commissioni per la consulenza ricevuta?
Dettaglio Fondi Peso
BGF Global Allocation Euro E ISINLU0171283533
17%
UBS (Lux) KS-Glb Alloc (EUR) P Inc ISIN LU0197216558
17%
MFS Prudent Wealth cl AH1 - EUR Acc ISIN LU0808562614
17%
JPM Investment Funds Global Income D (acc) - EURISIN LU0740858492
17%
M&G Optimal Income Fund Eur A-H ISIN GB00B1VMCY93
16%
Templeton Global Income A Acc Gé ISINLU0211332563
16%
Grazie per il vs prezioso consiglio
Enrico, da Vicenza (VI)
Risposta:
la valutazione dei fondi in oggetto richiederebbe una analisi più attenta anche per valutare l'impatto della valuta che in alcuni casi é coperta ed in altri no. Molti fondi sono denominati in euro ma hanno come sottostante il dollaro. Ad esempio fra i fondi indicati vi è il MFS Prudent Wealth cl AH1 che è Hedged (coperto).
Qui trova i link a morning star che evidenziano alcuni dati circa i fondi suggeriti. Può vederne i costi (sono costi medi e possono differire di molto a seconda degli accordi di collocamento. Ad esempio Fineco può prevedere costi di ingresso x o nulli mentre se acquista lo stesso fondo da altro collocatore può avere un costo diverso o più alto) e l'andamento rispetto al benchmark dichiarato:
http://www.morningstar.it/it/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0000VHL2
http://www.morningstar.it/it/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05KLV
http://www.morningstar.it/it/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000PMR6
http://www.morningstar.it/it/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000NY9A
http://www.morningstar.it/it/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000007LD
http://www.morningstar.it/it/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05XB8
Ad ogni modo prima di procedere con qualsiasi tipo di investimento cerchi di domandarsi perché investe. Qual'è l'obiettivo o gli biettivi che intende perseguire. Può trovare valide indicazioni negli articoli e nel materiale della nostra sezione investire informati.
----------------
Ha risposto Roberto Cappiello: http://investire.aduc.it/info/cappiello.php
il mio consulente Fineco mi ha proposto questi fondi per 35.000€ (vedi dettaglio), le chiedo se esistono ETF che replicano questi fondi con costi inferiori a parità di rischio (obiettivo investimento 3-5 anni rendimento 6% perdita massima portafoglio 10%).
Secondo il mio consulente, molti fondi performano decisamente meglio degli ETF nonostante i costi superiori e le statistiche che sembrano riportare il contrario.
Qual e' il vostro punto di vista? E' vero che Fineco puo' avvalersi di molte case distributrici di fondi, ma forse esiste ancora un conflitto d'interesse considerato che non devo pagare le commissioni per la consulenza ricevuta?
Dettaglio Fondi Peso
BGF Global Allocation Euro E ISINLU0171283533
17%
UBS (Lux) KS-Glb Alloc (EUR) P Inc ISIN LU0197216558
17%
MFS Prudent Wealth cl AH1 - EUR Acc ISIN LU0808562614
17%
JPM Investment Funds Global Income D (acc) - EURISIN LU0740858492
17%
M&G Optimal Income Fund Eur A-H ISIN GB00B1VMCY93
16%
Templeton Global Income A Acc Gé ISINLU0211332563
16%
Grazie per il vs prezioso consiglio
Enrico, da Vicenza (VI)
Risposta:
la valutazione dei fondi in oggetto richiederebbe una analisi più attenta anche per valutare l'impatto della valuta che in alcuni casi é coperta ed in altri no. Molti fondi sono denominati in euro ma hanno come sottostante il dollaro. Ad esempio fra i fondi indicati vi è il MFS Prudent Wealth cl AH1 che è Hedged (coperto).
Qui trova i link a morning star che evidenziano alcuni dati circa i fondi suggeriti. Può vederne i costi (sono costi medi e possono differire di molto a seconda degli accordi di collocamento. Ad esempio Fineco può prevedere costi di ingresso x o nulli mentre se acquista lo stesso fondo da altro collocatore può avere un costo diverso o più alto) e l'andamento rispetto al benchmark dichiarato:
http://www.morningstar.it/it/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=0P0000VHL2
http://www.morningstar.it/it/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05KLV
http://www.morningstar.it/it/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000PMR6
http://www.morningstar.it/it/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F00000NY9A
http://www.morningstar.it/it/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0000007LD
http://www.morningstar.it/it/funds/snapshot/snapshot.aspx?id=F0GBR05XB8
Ad ogni modo prima di procedere con qualsiasi tipo di investimento cerchi di domandarsi perché investe. Qual'è l'obiettivo o gli biettivi che intende perseguire. Può trovare valide indicazioni negli articoli e nel materiale della nostra sezione investire informati.
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Ha risposto Roberto Cappiello: http://investire.aduc.it/info/cappiello.php
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