Cara ADUC
Versamento in contanti negato
Domanda
15 gennaio 2013
Sono pensionato, titolare di conto corrente bancario.
Nel Dicembre 2011 ho smobilizzato delle polizze assicurative e le somme sono state accreditate sul mio conto a mezzo bonifico.
Non contento dell'andamento dell'Italia, ho prelevato l'ingente somma (sicuramente oggetto di segnalazione all'antiriciclaggio) in contanti che ho messo in cassetta di sicurezza.
Ora, più tranquillo, vorrei riversare gli stessi contanti sul conto per effettuare degli investimenti obbligazionari. Sicuramente e giustamente l'operazione (comprovata dall'estratto conto del 12/2011) verrà segnalata.
Ma accade che il direttore della filiale dove intrattengo il conto non mi vuole accettare il versamento dei contanti motivando problemi di segnalazione.
Ma può opporsi al versamento? Al massimo sarebbe un problema mio dare giustificazioni sulla provenienza del contante (Estratto conto del Dicembre 2012).
Se sono nel giusto, posso far intervenire i Carabinieri?
Bruno, da Castelnuovo Scrivia (AL)
Nel Dicembre 2011 ho smobilizzato delle polizze assicurative e le somme sono state accreditate sul mio conto a mezzo bonifico.
Non contento dell'andamento dell'Italia, ho prelevato l'ingente somma (sicuramente oggetto di segnalazione all'antiriciclaggio) in contanti che ho messo in cassetta di sicurezza.
Ora, più tranquillo, vorrei riversare gli stessi contanti sul conto per effettuare degli investimenti obbligazionari. Sicuramente e giustamente l'operazione (comprovata dall'estratto conto del 12/2011) verrà segnalata.
Ma accade che il direttore della filiale dove intrattengo il conto non mi vuole accettare il versamento dei contanti motivando problemi di segnalazione.
Ma può opporsi al versamento? Al massimo sarebbe un problema mio dare giustificazioni sulla provenienza del contante (Estratto conto del Dicembre 2012).
Se sono nel giusto, posso far intervenire i Carabinieri?
Bruno, da Castelnuovo Scrivia (AL)
Risposta ADUC
La stessa Abi, con la Circolare dell'11 gennaio 2012, ha precisato alle associate che i limiti riguardano i trasferimenti e non certo i prelevamenti o depositi dagli intermediari bancari autorizzati. Restano, come ovvio, gli obblighi relativi alle eventuali segnalazioni anti-riciclaggio. Non dovrebbe essere necessario minacciare chissà cosa, ma semplicemente insistere facendo notare di essere bene informati.
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