Cara ADUC
Trasferimento titolo (stesso cointestatario) effetti fiscali
Domanda
14 aprile 2019
Buongiorno.
In data 22/3/2019 ho trasferito nominali 7.000 euro del titolo zero coupon Mediocredito Lombardo 98/28 isin IT0001205589 da una Banca all’altra.
Preciso che entrambi i depositi amministrati sono parimenti intestati con stesso regime fiscale (risparmio amministrato).
Presso la Banca originaria il titolo fu acquistato in data 21/3/2013 al prezzo di 46,86 (conservo sia la conferma di operazione in titoli che il relativo estratto conto del periodo), la Banca di destinazione ha ricevuto il trasferimento al prezzo medio di carico di 22,50 e ciò ha determinato nel giro di un giorno (il tempo di passare da una Banca all’altra) una valorizzazione del titolo di quasi 2.000 euro in più, e quindi un aggravio fiscale (26%) di circa 500 euro quando andrò a disinvestire o alla scadenza naturale.
Ho fatto notare la discrepanza alla Banca di origine del trasferimento ma secondo loro si tratta di una cosa normale per via delle caratteristiche dell’obbligazione.
Prima di procedere ad un reclamo formale vorrei avere il vostro parere.
Grazie.
Marco, dalla provincia di TE
In data 22/3/2019 ho trasferito nominali 7.000 euro del titolo zero coupon Mediocredito Lombardo 98/28 isin IT0001205589 da una Banca all’altra.
Preciso che entrambi i depositi amministrati sono parimenti intestati con stesso regime fiscale (risparmio amministrato).
Presso la Banca originaria il titolo fu acquistato in data 21/3/2013 al prezzo di 46,86 (conservo sia la conferma di operazione in titoli che il relativo estratto conto del periodo), la Banca di destinazione ha ricevuto il trasferimento al prezzo medio di carico di 22,50 e ciò ha determinato nel giro di un giorno (il tempo di passare da una Banca all’altra) una valorizzazione del titolo di quasi 2.000 euro in più, e quindi un aggravio fiscale (26%) di circa 500 euro quando andrò a disinvestire o alla scadenza naturale.
Ho fatto notare la discrepanza alla Banca di origine del trasferimento ma secondo loro si tratta di una cosa normale per via delle caratteristiche dell’obbligazione.
Prima di procedere ad un reclamo formale vorrei avere il vostro parere.
Grazie.
Marco, dalla provincia di TE
Risposta ADUC
se è certo che gli intestatari sono IDENTICI non ci devono essere effetti fiscali dal trasferimento. L'imposizione fiscale avviene solo quando siamo in presenza di una cessione del titolo. Nel caso di depositi intestati diversamente, allora è come se vi fosse una cessione con successivo riacquisto.
In sintesi, se i due dossier hanno identica intestazione, la banca doveva trasferirli al prezzo medio di carico iniziale.
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Ha risposto Alessandro Pedone: https://www.aduc.it/info/pedone.php
In sintesi, se i due dossier hanno identica intestazione, la banca doveva trasferirli al prezzo medio di carico iniziale.
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Ha risposto Alessandro Pedone: https://www.aduc.it/info/pedone.php
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