Cara ADUC
polizza vita deducibile
Domanda
30 giugno 2019
Salve,
Ho sottoscritto una polizza Europension Tax Benefit di Mediolanum nel 2001, ma oggi mi sono accorto degli enormi caricamenti iniziali e periodici. Poi da quest'anno (ero prima inarcassa) ho un contratto da dirigente industria. Dato che con il Prenvindai già assorbo tutta la quota deducibile annua, anche questo vantaggio su Tax benefit si perde.
Ho pensato di trasferire il tutto al PREVINDAI, ma il consulente Mediolanum dice che solo il TAX BENEFIT NEW è un vero fondo e puo' essere trasferito e che il TAX BEBEFIT del 2001 è una polizza e non puo' essere trasferita.
A me è sembrato un tentativo di non perdere il cliente e basta. Quindi vorrei sapere se posso trasferire al PREVINDAI il TAX BENEFIT MEDIOLANUM, quindi a chi devo chiedere i dati tipo Albo fondi, CF, a chi mettere sulla richiesta al PREVINDAI come riferimento TAX benefit.
Poi sapere se devo sostenere costi (già penso che i "bonus" si perderanno…
grazie e cordiali saluti
Mauro, dalla provincia di TR
Ho sottoscritto una polizza Europension Tax Benefit di Mediolanum nel 2001, ma oggi mi sono accorto degli enormi caricamenti iniziali e periodici. Poi da quest'anno (ero prima inarcassa) ho un contratto da dirigente industria. Dato che con il Prenvindai già assorbo tutta la quota deducibile annua, anche questo vantaggio su Tax benefit si perde.
Ho pensato di trasferire il tutto al PREVINDAI, ma il consulente Mediolanum dice che solo il TAX BENEFIT NEW è un vero fondo e puo' essere trasferito e che il TAX BEBEFIT del 2001 è una polizza e non puo' essere trasferita.
A me è sembrato un tentativo di non perdere il cliente e basta. Quindi vorrei sapere se posso trasferire al PREVINDAI il TAX BENEFIT MEDIOLANUM, quindi a chi devo chiedere i dati tipo Albo fondi, CF, a chi mettere sulla richiesta al PREVINDAI come riferimento TAX benefit.
Poi sapere se devo sostenere costi (già penso che i "bonus" si perderanno…
grazie e cordiali saluti
Mauro, dalla provincia di TR
Risposta ADUC
deve controllare la nota informativa per sapere se il nome commerciale che lei ci ha indicato è un fondo pensione o una polizza vita.
Purtroppo non possiamo conoscere tutti i nomi commerciali delle polizze e sul loro sito non hanno più i prospetti informativi vecchi (pessima cosa, a proposito di trasparenza!).
In sintesi, si faccia dare la nota informativa (se non ce l'ha) e legga la tipologia di contratto.
Può trasferire solo se si tratta di un Fondo Pensione, non se si tratta di una polizza tradizionale.
----------------
Ha risposto Alessandro Pedone: https://www.aduc.it/info/pedone.php
Purtroppo non possiamo conoscere tutti i nomi commerciali delle polizze e sul loro sito non hanno più i prospetti informativi vecchi (pessima cosa, a proposito di trasparenza!).
In sintesi, si faccia dare la nota informativa (se non ce l'ha) e legga la tipologia di contratto.
Può trasferire solo se si tratta di un Fondo Pensione, non se si tratta di una polizza tradizionale.
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Ha risposto Alessandro Pedone: https://www.aduc.it/info/pedone.php
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