Cara ADUC
Obbligo di avviso quando le perdite superano il 30%
Domanda
5 ottobre 2005
In un fondo comune di investimento azionario, qualora la perdita superi del 30% il valore iniziale dell'investimento, l'intermediario finanziario, cosi' mi e' stato detto, ha l'obbligo di darne comunicazione al sotto scrittore. E' vera questa norma? In caso di sottoscrizione di polizza vita invece, tipo unit linked o indicizzata a fondi o prodotti azionari, la compagnia di assicurazione ha lo stesso obbligo nei confronti del sottoscrittore?
Marco, da Bologna
Marco, da Bologna
Risposta ADUC
L'obbligo di avvisare il cliente quando il patrimonio si riduce di oltre il 30% riguarda le gestioni patrimoniali e non i fondi comuni e nemmeno l'attivita' di normale amministrazione dei titoli immessi nel dossier dal cliente. Esiste un altro obbligo, questa volta con la soglia del 50%, riferito all'operatività' in strumenti derivati. L'obbligo per le polizze e' stato appena introdotto dall'Isvap, mentre prima non c'era.
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Ha risposto Giuseppe D'Orta.
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