Cara ADUC
Invest Real Security proposto dalle poste
Domanda
21 agosto 2003
Vorrei provare a fare un investimento diverso dalle azioni e vorrei sapere cosa ne pensate del fondo "IRS - Invest Real Security " di cui Poste Italiane sta vendendo delle quote. Vi ringrazio per l'attenzione e Vi saluto.
Risposta ADUC
IRS - Invest Real Security e' un fondo immobiliare di tipo chiuso.
Puo' trovare maggiori informazioni su questa tipologia di fondi nell'articolo che abbiamo pubblicato a questo indirizzo: clicca qui.
In linea di massima, riteniamo che questi strumenti offrano una buona diversificazione delle tipologie d'investimento. Riteniamo quindi che sia positivo averli in portafoglio.
E' necessario pero' comprendere bene il forte rischio di liquidita' che questi strumenti comportano e cercare di comprendere se, nel proprio caso specifico, data la propria situazione personale e patrimoniale, e' ragionevole attendersi di non aver bisogno fino alla scadenza del fondo (il fondo in questione, secondo il prospetto informativo, ha scadenza il 31 dicembre del 15esimo anno successivo a quello in cui avviene il richiamo degli impieghi, quindi presumibilmente il 31 dicembre 2018).
Nel caso specifico c'e' da considerare, poi, che il fondo parte in un momento di prezzi degli immobili certamente non contenuti. Il regime di spese non e' fra i piu' economici (l'1,8% di commissione di gestione e fino ad un massimo del 2,5% di commissioni di ingresso).
Ma la cosa piu' importante di tutte e' che proprio per il grosso rischio di liquidita', questi fondi, una volta quotati sul mercato, vengono trattati con un forte sconto rispetto al valore di bilancio. Sul mercato ci sono gia' fondi immobiliari chiusi quotati a sconto, che hanno gia' effettuato tutti gli investimenti immobiliari e che stanno gia' riscuotendo (e distribuendo) gli affitti.
E' decisamente molto piu' conveniente acquistare questi fondi sul mercato rispetto alla sottoscrizione di questo prodotto.
In ogni caso, qualora decidesse di acquistare questo fondo (cosa che noi gli sconsigliamo per le ragioni sopra espresse) gli ricordiamo di leggere prima con molta attenzione TUTTO il prospetto informativo (se alla Poste non volessero fornirglielo puo' scaricarlo dal sito delle Poste) con particolare riferimento alla parte relativa ai costi ed ai rischi.
Puo' trovare maggiori informazioni su questa tipologia di fondi nell'articolo che abbiamo pubblicato a questo indirizzo: clicca qui.
In linea di massima, riteniamo che questi strumenti offrano una buona diversificazione delle tipologie d'investimento. Riteniamo quindi che sia positivo averli in portafoglio.
E' necessario pero' comprendere bene il forte rischio di liquidita' che questi strumenti comportano e cercare di comprendere se, nel proprio caso specifico, data la propria situazione personale e patrimoniale, e' ragionevole attendersi di non aver bisogno fino alla scadenza del fondo (il fondo in questione, secondo il prospetto informativo, ha scadenza il 31 dicembre del 15esimo anno successivo a quello in cui avviene il richiamo degli impieghi, quindi presumibilmente il 31 dicembre 2018).
Nel caso specifico c'e' da considerare, poi, che il fondo parte in un momento di prezzi degli immobili certamente non contenuti. Il regime di spese non e' fra i piu' economici (l'1,8% di commissione di gestione e fino ad un massimo del 2,5% di commissioni di ingresso).
Ma la cosa piu' importante di tutte e' che proprio per il grosso rischio di liquidita', questi fondi, una volta quotati sul mercato, vengono trattati con un forte sconto rispetto al valore di bilancio. Sul mercato ci sono gia' fondi immobiliari chiusi quotati a sconto, che hanno gia' effettuato tutti gli investimenti immobiliari e che stanno gia' riscuotendo (e distribuendo) gli affitti.
E' decisamente molto piu' conveniente acquistare questi fondi sul mercato rispetto alla sottoscrizione di questo prodotto.
In ogni caso, qualora decidesse di acquistare questo fondo (cosa che noi gli sconsigliamo per le ragioni sopra espresse) gli ricordiamo di leggere prima con molta attenzione TUTTO il prospetto informativo (se alla Poste non volessero fornirglielo puo' scaricarlo dal sito delle Poste) con particolare riferimento alla parte relativa ai costi ed ai rischi.
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