Cara ADUC
La nonna 79enne a cui hanno rifilato fondi azionari
Domanda
14 dicembre 2004
Salve, ho una nonna di 79 anni e questa estate, su richiesta di mia madre, ho verificato alcuni investimenti di mia nonna presso Banca di Roma. Sono laureato in economia e, seppur non opero nei mercati finanziari, ho una discreta conoscenza della materia. A seguito della mia verifica ho scoperto che la suddetta banca ha fatto sottoscrivere a mia nonna, circa 3 anni fa, fondi di investimento azionari con un profilo ad alto rischio che attualmente perdono circa il 40%. L'operatore della filiale ha convinto mia nonna dicendo che i Bot non rendono piu' e che questi titoli gli avrebbero reso di piu'. Specifico che mia nonna non ha un portafoglio diversificato che giustificherebbe tale investimento. La mia domanda e' se, essendo passato molto tempo e avendo mia nonna firmato tutte le carte compresa quella che evidenzia un conflitto di interessi tra banca e proponente l'investimento, e' possibile fare qualcosa. Lo stesso investimento e' stato fatto anche da mia madre (60 anni e titolo scolastico scuola media serale) che pero' ha investimenti diversificati anche su titoli meno rischiosi e titoli di stato. Grazie.
Carlo, da Campagnano di Roma
Carlo, da Campagnano di Roma
Risposta ADUC
Da quello che ci scrive, sembrerebbe una evidente violazione del principio di adeguatezza dell'investimento. Trova maggiori informazioni a questo indirizzo: clicca qui Se desidera valutare il caso in concreto ci invii la documentazione in Aduc con un accorato promemoria.
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