Cara ADUC
Vendita di quote di fondi “in ritardo”
Domanda
29 agosto 2003
Sono possessore di quote di fondi San Paolo Asset Management, in data 17/11/01 in mattinata ho provveduto a vendere le quote dei fondi azionari tramite il promotore che mi lasciava ricevuta e mi avvisava che il valore delle quote a cui avrei venduto era quello relativo al giorno 17/11/01. Contrariamene mi sono state vendute al valore del 19/11/01 e la cosa mi ha provocato una perdita di circa 8.600.000 delle vecchie lire. Ho richiesto il rimborso e dopo due anni circa mi rispondono (la banca San Paolo invest) che si e' svolto tutto regolarmente e non ho diritto a nulla. Potete consigliarmi sul da fare?
Risposta ADUC
dalle poche informazioni che ci ha fornito, l'errore e' stato del promotore finanziario che gli ha dato una informazione sbagliata.
Il prospetto informativo dei fondi Sanpaolo dice: "In qualunque momento avvenga la liquidazione delle competenze del sottoscrittore, il valore delle quote del Fondo sulla base del quale viene effettuato il rimborso e' quello del giorno di ricevimento della domanda da parte della SGR ovvero quello del primo giorno di calcolo del valore unitario della quota successivo ove lo stesso non lo fosse. Le domande di rimborso presentate o inviate direttamente alla SGR presso gli uffici amministrativi della stessa ovvero presso la Banca Depositaria si considerano convenzionalmente ricevute in giornata purche' pervenute entro le ore 13:00." Il 17/11/01 era un sabato e, quindi non era un giorno di calcolo del valore delle quote (poiche' i mercati sono chiusi). Hanno applicato, quindi, il primo giorno di calcolo del valore della quota sucessivo, cioe' il lunedi'. La differenza che lei cita probabilmente e' quella fra il valore della quota al 16/11/01 (pubblica sui giornali il 17/11/01) e quella del 19/11/01.
La SGR, comunque, in questo caso (dalle informazioni che ci ha fornito), si e' comportata correttamente.
Ricordiamo, inoltre, a beneficio dei lettori, che ha termini di regolamento, per le operazioni di rimborso, se questo avviene attraverso un promotore finanziario, vale la data di ricevimento dell'ordine in sede e non quella di firma dello stesso davanti al promotore finanziario.
Se si ritiene fondamentale avere la certezza della data, e' necessario provvedere direttamente a fornire l'ordine (quando e' possibile via fax o mezzo elettronico).
Il prospetto informativo dei fondi Sanpaolo dice: "In qualunque momento avvenga la liquidazione delle competenze del sottoscrittore, il valore delle quote del Fondo sulla base del quale viene effettuato il rimborso e' quello del giorno di ricevimento della domanda da parte della SGR ovvero quello del primo giorno di calcolo del valore unitario della quota successivo ove lo stesso non lo fosse. Le domande di rimborso presentate o inviate direttamente alla SGR presso gli uffici amministrativi della stessa ovvero presso la Banca Depositaria si considerano convenzionalmente ricevute in giornata purche' pervenute entro le ore 13:00." Il 17/11/01 era un sabato e, quindi non era un giorno di calcolo del valore delle quote (poiche' i mercati sono chiusi). Hanno applicato, quindi, il primo giorno di calcolo del valore della quota sucessivo, cioe' il lunedi'. La differenza che lei cita probabilmente e' quella fra il valore della quota al 16/11/01 (pubblica sui giornali il 17/11/01) e quella del 19/11/01.
La SGR, comunque, in questo caso (dalle informazioni che ci ha fornito), si e' comportata correttamente.
Ricordiamo, inoltre, a beneficio dei lettori, che ha termini di regolamento, per le operazioni di rimborso, se questo avviene attraverso un promotore finanziario, vale la data di ricevimento dell'ordine in sede e non quella di firma dello stesso davanti al promotore finanziario.
Se si ritiene fondamentale avere la certezza della data, e' necessario provvedere direttamente a fornire l'ordine (quando e' possibile via fax o mezzo elettronico).
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