Fideuram cambia i fondi

Queste modifiche, abbastanza frequenti, sono spesso dettate da esigenze di economie di scala (ad esempio: scarso patrimonio di alcuni comparti, eliminazione di doppioni) con cui le societa' di gestione colgono anche l'occasione per azzerare lo storico e far sparire le performance negative del passato.
Il vero impatto per il cliente e' dato dalla modifica del proprio portafoglio di strumenti finanziari: fondi che cambiano (a volte in maniera radicale) i mercati in cui investono, comparti obbligazionari che diventano azionari e viceversa, provocano uno stravolgimento della propria asset allocation a cui bisogna prestare molta attenzione.
Prendiamo ad esempio il Fonditalia Equity Britain, che diventa Fonditalia Euro Corporate Bond: una posizione sul mercato azionario inglese si trasforma in una posizione sulle obbligazioni societarie dell'area euro: in questo caso c'e' addirittura una tripla modifica, che interessa innanzitutto la tipologia di strumenti finanziari, ma anche l'area geografica e perfino la valuta in cui il fondo investe.
Stesso discorso per chi avesse dei Piani di Accumulo in corso sui comparti interessati ai cambiamenti e non si accorgesse dell'importanza delle modifiche: senza modificare, o (secondo il caso) anche interrompere, i propri PAC potrebbe ritrovarsi con un portafoglio nettamente diverso rispetto a quello impostato all'inizio del PAC stesso.
Tutto questo conferma la nostra posizione nei confronti dell'industria del risparmio gestito che puo' leggere nel documento di risposte alle domande frequenti: clicca qui