Cara ADUC
Raiffeisen Obbligazionario Euro Visione e obbligazioni australiane.
Domanda
24 marzo 2005
Gentile ADUC, vorrei il vostro parere su due fondi che ho individuato come possibili buoni investimenti. Inizierei con il dire che la mia propensione al rischio e' media, cercando rendimenti sopra la media di mercato nel medio termine (6 mesi /1 anno) per poi ricollocare il portafoglio in base alle condizioni di mercato che si sono venute a creare. Sono conscio dei rischi che si incorre in alcuni tipologie di investimenti. Attualmente detengo diversi fondi comprati sui portali Online sim e Fundstore, in particolare Schroder Euro Active Value B (12%), Schroder Latin America B (9,00%), Nextra Emergenti Valuta Coperta (17,00%), Raiffeisen Azionario Europa dell'Est (10,00%), Dexia Euro Long Term (23,00%), WestAM European Convergence (5,00%), West AM Euro High Yield Bond C (14,00%), Polizza Ducato su Fondo Dinamico (10,00%) per una esposizione azionaria del 36,00%, bilanciata del 10% ed il restante obbligazionario. Attualmente vorrei cambiare il mio investimento di Dexia Euro Long Term alla ricerca di maggiori rendimenti, vista la mutata situazione sul mercato obbligazionario di lungo periodo in Europa area Euro. Avrei individuato il fondo Raiffeisen Obbligazionario Euro Visione. In alternativa mi piacerebbe investire in un fondo obbligazionario australiano. Qual'e' il vostro parere sul fondo Raiffeisen Obbligazionario Euro Visione? Risulta essere un prodotto troppo rischioso? Esiste un investimento analogo ma meno costoso (le spese acquisto/gestione/vendita inciderebbero per il 2,5%)? Esiste un ETF del genere? Conoscete un fondo commercializzato in Italia che investa in Obbligazioni Australiane? Tramite quale operatore? Io ho individuato l'Aberdeen Global Australasian Bond e il Credit Suisse Fund Bond AUS, dove sono commercializzati? Grazie.
Giorgio, da Genova
Giorgio, da Genova
Risposta ADUC
La nostra linea editoriale non prevede la possibilita' di fornire consigli di investimento su psecifici prodotti. Il fondo Raiffeisen Obbligazionario Euro Visione investe in obbligazioni di paesi in via di adesione all'euro e/o alla comunita' europea (ad es Polonia e Ungheria). Il fondo ha ottenuto in passato brillanti risultati (non indicativi del risultato futuro). Dalla data della sua lettera ad oggi il fondo ha perso oltre il 5%, per cui si tratta di un prodotto che comporta una dose di rischio non trascurabile. Il discorso vale anche per le obbligazioni australiane, per le quali esiste anche un maggiore rischio di cambio. Credit Suisse colloca in Italia una vasta gamma di prodotti, tra i quali potrebbe esserci anche il fondo da lei citato, tuttavia nella scelta non dimentichi l'effetto fiscale: infatti, se lei decide di investire in un fondo non armonizzato, le plusvalenze vanno in dichiarazione dei redditi e sono soggette ad Irpef, anziche' alla classica imposta sostitutiva del 12,5%. In Italia non sono trattati Etf che investono in categorie di obbligazioni simili a quelle a cui lei fa riferimento.
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