FocusInvest linea dinamica: e' una buona gestione ma conviene cambiare (!)

FocusInvest linea dinamica e' una gestione patrimoniale in fondi (clicca qui) che ha il seguente benchmark: 25% MSCI North America - 5% MSCI Pacific Free - 40% MSCI Europe - 30% JP Morgan Global Gov.Bond EMU. Il benchmark e' il parametro oggettivo con cui valutare i risultati di un prodotto gestito per valutarne la sua efficienza (e, quindi, la convenienza). In questo caso, la gestione investe una parte del patrimonio (il 30%) in titoli di Stato area Euro. La valutazione va fatta confrontando anche l'andamento dei titoli di Stato nelle giuste proporzioni, non va fatto interamente con l'andamento delle borse. Il confronto effettuato dal bancario che La segue non e' corretto, quindi. Al di la' di questo, comunque, in base ad analisi effettuate nel recente passato, FocusInvest risulta essere una gestione inefficiente: investe in fondi comuni / sicav in massima parte inefficienti caricando di commissioni aggiuntiveil Cliente (in questo caso l'1%) per avere risultati mediamente inferiori a quelli di mercato. Se una gestione patrimoniale e' inefficiente va disinvestita senza remore. Le penali di uscita sono un falso problema. Uscendo adesso pagherebbe il 4% - 0,1875%, ma quanto perdera' (in termini di costi e mancati rendimenti - differenza con benchmark) rimanedo investito in questo prodotto per altri 3 anni e 9 mesi (termine in cui scadranno le commissioni di uscita)? Molto probabilmente molto di piu'.
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Ha risposto Luca Tonel
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