Cara ADUC
consulenza finanziaria
Domanda
11 febbraio 2012
Buongiorno,
cari amici di Aduc ho bisogno di un vostro consiglio su un preventivo di parcella fee-only di un consulente finanziario indipendente.
Nel check-up gratuito ho presentato la mia posizione al consulente a cui mi sono rivolto grazie al vostro preziosissimo aiuto:
disinvestire dai prodotti mediolanum (My pension e Life founds)e creare un portafoglio con obiettivo di acquisto di una casa nell'arco di 4-5 anni con propensione al rischio medio/bassa;in più destinazione del TFR da trasferire dalla polizza Tax Benefit New al fondo chiuso negoziale FON.TE del commercio categoria a cui appartengo.
Sul sito il www.veroconsulente.it nella sezione "La Consulenza finanziaria indipendente" si risponde alla domanda c'è la seguente risposta:
Questo non sarebbe il mio caso che sto disinvestendo da Mediolanum???
Il consulente per la creazione del portafoglio e per la scelta del tfr(valutando anche altre soluzioni oltre al fondo chiuso FON.TE)mi ha fatto un preventivo di parcella di 500 euro.
Secondo Voi è "eccessiva"???oppure no?????o comunque dipende da consulente a consulente????????
Un'ultima cosa:Io con Lui devo stipulare un contratto di consulenza dove posso chiedere consulenza durante tutta la durata del contratto oppure una volta pagata la parcella ogni volta che ne avrò bisogno dovrò pagare una parcella oraria???????
Grazie Mille
Fate un ottimo lavoro. Complimenti.
Alberto, da Merate (LC)
cari amici di Aduc ho bisogno di un vostro consiglio su un preventivo di parcella fee-only di un consulente finanziario indipendente.
Nel check-up gratuito ho presentato la mia posizione al consulente a cui mi sono rivolto grazie al vostro preziosissimo aiuto:
disinvestire dai prodotti mediolanum (My pension e Life founds)e creare un portafoglio con obiettivo di acquisto di una casa nell'arco di 4-5 anni con propensione al rischio medio/bassa;in più destinazione del TFR da trasferire dalla polizza Tax Benefit New al fondo chiuso negoziale FON.TE del commercio categoria a cui appartengo.
Sul sito il www.veroconsulente.it nella sezione "La Consulenza finanziaria indipendente" si risponde alla domanda c'è la seguente risposta:
Questo non sarebbe il mio caso che sto disinvestendo da Mediolanum???
Il consulente per la creazione del portafoglio e per la scelta del tfr(valutando anche altre soluzioni oltre al fondo chiuso FON.TE)mi ha fatto un preventivo di parcella di 500 euro.
Secondo Voi è "eccessiva"???oppure no?????o comunque dipende da consulente a consulente????????
Un'ultima cosa:Io con Lui devo stipulare un contratto di consulenza dove posso chiedere consulenza durante tutta la durata del contratto oppure una volta pagata la parcella ogni volta che ne avrò bisogno dovrò pagare una parcella oraria???????
Grazie Mille
Fate un ottimo lavoro. Complimenti.
Alberto, da Merate (LC)
Risposta ADUC
la valutazione della parcella è un'operazione alquanto complessa e deve necessariamente considerare l'analisi dei prodotti in portafoglio, la creazione dell'asset e il tempo necessario per condividerlo ed illustrarglielo.
Naturalmente su importi piccoli l'incidenza sarà maggiore.
La parcella è ragionevole.
Per quanto riguarda gli altri aspetti naturalemtne vanno concordati . La consulenza può essere spot o continuativa, ma questo dipende anche dalla convenienza per il consulente.
Naturalmente su importi piccoli l'incidenza sarà maggiore.
La parcella è ragionevole.
Per quanto riguarda gli altri aspetti naturalemtne vanno concordati . La consulenza può essere spot o continuativa, ma questo dipende anche dalla convenienza per il consulente.
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