Cara ADUC
Unicredit: da Focusinvest a Portfolio
Domanda
22 maggio 2009
Buonasera,
La mia banca (Unicredit) mi propone di passare dalla gestione patrimoniale
"Euro1" (obbligazionario puro) ai fondi "Porfolio" di Pioneer (obbligazionario con una quota variabile di azionario). Me l'hanno presentata come una loro promozione dove non verrebbero applicate commissioni di ingresso e di uscita. Per di piu' mi "regalano" un bonus equivalente al 5% lordo della consistenza attuale di "Euro1" a condizione che venga mantenuto l'investimento per 4 anni. Se il disinvestimento avviene prima dei 4 anni dovro' restituire la parte di bonus non maturata.
Il costo di gestione di "Euro1" e' 0,6% annuo, mentre quello di "Portfolio"
e' 1,2% annuo.
Secondo voi, mi conviene passare a "Portfolio"?
La mia banca (Unicredit) mi propone di passare dalla gestione patrimoniale
"Euro1" (obbligazionario puro) ai fondi "Porfolio" di Pioneer (obbligazionario con una quota variabile di azionario). Me l'hanno presentata come una loro promozione dove non verrebbero applicate commissioni di ingresso e di uscita. Per di piu' mi "regalano" un bonus equivalente al 5% lordo della consistenza attuale di "Euro1" a condizione che venga mantenuto l'investimento per 4 anni. Se il disinvestimento avviene prima dei 4 anni dovro' restituire la parte di bonus non maturata.
Il costo di gestione di "Euro1" e' 0,6% annuo, mentre quello di "Portfolio"
e' 1,2% annuo.
Secondo voi, mi conviene passare a "Portfolio"?
Risposta ADUC
Oramai, il nome Focusinvest si e' completamente bruciato, quindi Unicredit si e' dovuta inventare un altro nome per proporre sempre la stessa gestione. Il bonus di ingresso assegnato ai clienti viene stornato in proporzione se si esce nei primi quattro anni. In sostanza, si tratta sempre delle commissioni di uscita cui hanno trovato un'altra forma. Da verificare, poi, se vengono applicate le commissioni di uscita alla Focusinvest. Soprattutto, come puo' credere che gli stessi soggetti di prima possano riparare i danni da loro stessi procurati con le Focusinvest?
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