Cara ADUC
Ter fondi
Domanda
17 ottobre 2009
Spettabile aduc sempre in riferimento all'importanza dell'incidenza che i costi hanno sul valore netto della quota dei fondi e delle sicav specialmente sui piccoli capitali, volevo chiedervi dato che il total expense ratio rappresenta i costi totali dello strumento ma spesso esso è assente nella scheda del prodotto, mentre in quest'ultima si evince sopratutto la commissione di gestione annua oltre alle eventuali commissioni di entrata, uscita e performance come grosso dei costi, volevo sapere è possibile che un comparto abbia un TER totale inferiore rispetto ad un altro, allorchè questi abbia una commissione di gestione annua maggiore? Se per esempio tra due sicav che abbiano rispettivamente commissioni di gestione annua del 1,5% e 2,5% commissioni di ingresso e uscita dello 0%, è possibile che il fondo della commissione 2,5% abbia un TER minore? Grazie.
Roberto, da Scilla (RC)
Roberto, da Scilla (RC)
Risposta ADUC
Il Total expenses Ratio è un indicatore che ci dà immediatamente l'idea di quanto costi un Fondo Comune di Investimento e/o una Sicav ed è obbligatoriamente inserito nel Prospetto Informativo del prodotto.
Sono ricomprese nel TER le commissioni di gestione, quelle di performance, quelle relative alla banca depositaria, alla pubblicazione della quota, alla società di revisione, le spese di spedizione e i bolli, ma non sono compresi gli oneri relativi alle commissioni di sottoscrizione nè quelli relativi alle commissioni di negoziazione.
Quindi un prodotto, all'interno dello stesso comparto,pur avendo una commissione di gestione inferiore rispetto ad un altro può benissimo avere un TER maggiore proprio a causa degli altri costi connessi.
Se invece il comparto è diverso tenga presente che generalmente i prodotti azionari sono più costosi di quelli obbligazionari e di quelli monetari.
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Ha risposto Matteo Piergiovanni
Sono ricomprese nel TER le commissioni di gestione, quelle di performance, quelle relative alla banca depositaria, alla pubblicazione della quota, alla società di revisione, le spese di spedizione e i bolli, ma non sono compresi gli oneri relativi alle commissioni di sottoscrizione nè quelli relativi alle commissioni di negoziazione.
Quindi un prodotto, all'interno dello stesso comparto,pur avendo una commissione di gestione inferiore rispetto ad un altro può benissimo avere un TER maggiore proprio a causa degli altri costi connessi.
Se invece il comparto è diverso tenga presente che generalmente i prodotti azionari sono più costosi di quelli obbligazionari e di quelli monetari.
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Ha risposto Matteo Piergiovanni
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