Cara ADUC
Situazione ISE-ISEE e polizze
Domanda
7 maggio 2010
Per cortesia mi sapete dare una risposta a quanto segue:
Lucilla fa una polizza vita mista rivalutabile di euro 5000 a premio unico, lei come contraente e assicurata e Mariella come beneficiaria caso morte.Dopo alcuni mesi o anni Lucilla cede la polizza a Mariella pertanto Mariella diventa contraente e beneficiaria mentre Lucilla rimane l'assicurata. Quando Lucilla farà l'ISEE, nel patrimonio mobiliare la suddetta polizza dovrà dichiararla o no? P.s.Lucilla e Mariella non fanno parte dello stesso nucleo familiare.
Mmm, da Villaverla (VI)
Lucilla fa una polizza vita mista rivalutabile di euro 5000 a premio unico, lei come contraente e assicurata e Mariella come beneficiaria caso morte.Dopo alcuni mesi o anni Lucilla cede la polizza a Mariella pertanto Mariella diventa contraente e beneficiaria mentre Lucilla rimane l'assicurata. Quando Lucilla farà l'ISEE, nel patrimonio mobiliare la suddetta polizza dovrà dichiararla o no? P.s.Lucilla e Mariella non fanno parte dello stesso nucleo familiare.
Mmm, da Villaverla (VI)
Risposta ADUC
La polizza deve essere dichiarata dal contraente, quindi da Mariella. Lucilla l'ha ceduta e non ha più alcun diritto, sebbene sia il soggetto assicurato. Le regole sugli obblighi di dichiarazione sono in questa risposta: http://investire.aduc.it/lettera/polizze+vita+isee_216370.php
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