Cara ADUC
Ritardo nell’esecuzione di un ordine
Domanda
18 ottobre 2003
Gentile Associazione, vorrei chiederVi una informazione di carattere finanziario.
Sono proprietario di alcuni Fondi Azionari S. Paolo Invest: America, High Tech, Opportunita' Italia, Pacifico. In data 17/09/2001 alle ore 9, 30, ho effettuato tramite Promotore Finanziario e per via telematica uno swich dei quattro Fondi Azionari per passarli in uno Obbligazionario a Breve Termine. Sapevo per certo, perche' da regolamento e gia' sperimentato in precedenza, che se tale ordine veniva dato entro le ore 13, 00 dello stesso giorno, sia la vendita dei Fondi Azionari che l'acquisto del fondo obbligazionario, avvenivano nello stesso giorno e cioe' 17/09/2001.
Questa volta pero' l'operazione anziche' essere effettuata il giorno 17 e' stata effettuata il giorno 19, per una ritardata comunicazione dei dati tra la Banca S. Paolo Inest (come gia' accertato) e la SGR, con una perdita da parte mia di circa 5.000, 00 euro. I reclami da me effettuati presso la Banca S. Paolo Invest per il rimborso di tale importo non sono stati accolti ma mi e' stato semplicemente risposto che l'operazione si e' svolta secondo le norme previste dal Regolamento delle Societa' di Gestione del Risparmio e secondo le procedure in vigore che sono relative alla ricezione dell'ordine da parte della SGR e non alle modalita' di trasmissione quale il processo interno alla Banca.
La Banca dice infatti di aver ricevuto l'ordine in data 17/09/01 ma alla SGR tale ordine e' arrivato in data 19/09/01. Se tale ordine e' stato dalla banca ricevuto il 17 non capisco perche' non sia stato subito trasmesso alla SGR come da prassi.
Chiedo quindi un vostro parere su tale operazione ed un consiglio sul comportamento che devo tenere nei confronti della banca stessa.
Faccio inoltre presente che ho esposto il caso all'OMBUDSMAN bancario, ma mi e' stato risposto che il Collegio non poteva provvedere a cio' perche' la Banca S. Paolo Invest ha aderito all'accordo istitutivo dell'OMBUDSMAN bancario dal 1° Gennaio 2002 e' l'operazione da me eseguita era anteriore a tale data.
Distinti saluti.
Sono proprietario di alcuni Fondi Azionari S. Paolo Invest: America, High Tech, Opportunita' Italia, Pacifico. In data 17/09/2001 alle ore 9, 30, ho effettuato tramite Promotore Finanziario e per via telematica uno swich dei quattro Fondi Azionari per passarli in uno Obbligazionario a Breve Termine. Sapevo per certo, perche' da regolamento e gia' sperimentato in precedenza, che se tale ordine veniva dato entro le ore 13, 00 dello stesso giorno, sia la vendita dei Fondi Azionari che l'acquisto del fondo obbligazionario, avvenivano nello stesso giorno e cioe' 17/09/2001.
Questa volta pero' l'operazione anziche' essere effettuata il giorno 17 e' stata effettuata il giorno 19, per una ritardata comunicazione dei dati tra la Banca S. Paolo Inest (come gia' accertato) e la SGR, con una perdita da parte mia di circa 5.000, 00 euro. I reclami da me effettuati presso la Banca S. Paolo Invest per il rimborso di tale importo non sono stati accolti ma mi e' stato semplicemente risposto che l'operazione si e' svolta secondo le norme previste dal Regolamento delle Societa' di Gestione del Risparmio e secondo le procedure in vigore che sono relative alla ricezione dell'ordine da parte della SGR e non alle modalita' di trasmissione quale il processo interno alla Banca.
La Banca dice infatti di aver ricevuto l'ordine in data 17/09/01 ma alla SGR tale ordine e' arrivato in data 19/09/01. Se tale ordine e' stato dalla banca ricevuto il 17 non capisco perche' non sia stato subito trasmesso alla SGR come da prassi.
Chiedo quindi un vostro parere su tale operazione ed un consiglio sul comportamento che devo tenere nei confronti della banca stessa.
Faccio inoltre presente che ho esposto il caso all'OMBUDSMAN bancario, ma mi e' stato risposto che il Collegio non poteva provvedere a cio' perche' la Banca S. Paolo Invest ha aderito all'accordo istitutivo dell'OMBUDSMAN bancario dal 1° Gennaio 2002 e' l'operazione da me eseguita era anteriore a tale data.
Distinti saluti.
Risposta ADUC
fra gli obblighi degli intermediari finanziari vi e' quello di eseguire "con tempestivita' le disposizioni loro impartite dagli investitori" (Regolamento CONSOB 11522 art. 26). Dalla sua descrizione l'intermediario non si e' comportato con la diligenza richiesta dai regolamenti.
Purtroppo, considerato che l'Ombudsman bancario si e' chiamato fuori (come spesso gli capita) l'unica strada e' quella legale. Viste le cifre, pero', sarebbe bene valutare se il gioco vale la candela.
Purtroppo, considerato che l'Ombudsman bancario si e' chiamato fuori (come spesso gli capita) l'unica strada e' quella legale. Viste le cifre, pero', sarebbe bene valutare se il gioco vale la candela.
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