Polizza Fideuram Financial Age Protection

Il fondo che ha sottoscritto e' legato a una polizza di tipo unit linked collocata dai promotori finanziari di Banca Fideuram. Le date "2003/2018" si riferiscono al periodo di differimento della polizza, sulla base del quale viene definita la diversificazione tra azioni e obbligazioni in cui sono investiti gli attivi del fondo. Piu' in dettaglio, tutti i capitali raccolti dalla compagnia nel 2003 con scadenza quindicennale (2018), affluiscono in un nuovo fondo appositamente costituito che e' appunto denominato FAP 2003/2018; il fondo acquista con una parte degli attivi uno zero coupon con scadenza 2018 , in modo da poter fornire al sottoscrittore la garanzia del capitale alla data di scadenza della polizza. Ripetiamo: a scadenza, non prima, per cui le informazioni che le ha fornito il promotore non sono corrette. La restante parte degli attivi del fondo e' invece investita sui principali mercati azionari mondiali. Questa particolare modalita' di ripartizione degli attivi del fondo fa in modo che, piu' lunga e' la scadenza della polizza, maggiore sara' la componente azionaria dell'investimento. Nel suo caso specifico, tale componente azionaria e' stimabile possa avere un peso di circa il 50% sull'investimento complessivo. Cio' spiega la performance positiva conseguita nel 2004, che complessivamente e' stato un buon anno per i mercati finanziari, azionari e obbligazionari. La ringraziamo e contraccambiamo gli auguri per un ottimo 2005.
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Ha risposto
Fabrizio Nava
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