Cara ADUC
Mifid, il contratto di consulenza e' obbligatorio?
Domanda
25 aprile 2009
Buonasera,
relativamente a quanto in oggetto vorrei il vostro parere in merito al comportamento di Banca Fideuram in merito all'interpretazione della Mifid.
In particolare, la banca sostiene l'obbligatorietà della firma di un contratto di consulenza e collocamento da parte del cliente per poter effettuare qualunque tipo di operazione su titoli e fondi comuni (per non parlare poi di GPF e polizze unit linked)
Si tratta di un comportamento corretto? Oppure si può acquistare fondi comuni, secondo il dettame della Mifid, anche in un regime di appropriatezza?
Attendo una vostra cortese risposta, stesso mezzo.
Grazie
Marco, da Vaiano (PO)
relativamente a quanto in oggetto vorrei il vostro parere in merito al comportamento di Banca Fideuram in merito all'interpretazione della Mifid.
In particolare, la banca sostiene l'obbligatorietà della firma di un contratto di consulenza e collocamento da parte del cliente per poter effettuare qualunque tipo di operazione su titoli e fondi comuni (per non parlare poi di GPF e polizze unit linked)
Si tratta di un comportamento corretto? Oppure si può acquistare fondi comuni, secondo il dettame della Mifid, anche in un regime di appropriatezza?
Attendo una vostra cortese risposta, stesso mezzo.
Grazie
Marco, da Vaiano (PO)
Risposta ADUC
Si possono acquistare fondi comuni anche in regime di appropriatezza.
La firma del contratto di consulenza non e' obbligatoria, ma qualora questo non implicasse oneri aggiuntivi costituisce una maggiore garanzia nei suoi confronti.
Qualora il contratto implicasse oneri aggiuntivi, ovviamente fa bene a rifiutarsi anche perche' la consulenza che un promotore finanziario può fornire è una consulenza in conflitto d'interessi.
Prima ancora si ponga la seguente domanda: perche' acquistare un fondo comune d'investimento quando puo' avere il servizio di diversificazione che le offre il fondo ad un decimo del costo del fondo, con maggiore trasparenza e negoziandolo immediatamente direttamente nei mercati regolamentati?
La firma del contratto di consulenza non e' obbligatoria, ma qualora questo non implicasse oneri aggiuntivi costituisce una maggiore garanzia nei suoi confronti.
Qualora il contratto implicasse oneri aggiuntivi, ovviamente fa bene a rifiutarsi anche perche' la consulenza che un promotore finanziario può fornire è una consulenza in conflitto d'interessi.
Prima ancora si ponga la seguente domanda: perche' acquistare un fondo comune d'investimento quando puo' avere il servizio di diversificazione che le offre il fondo ad un decimo del costo del fondo, con maggiore trasparenza e negoziandolo immediatamente direttamente nei mercati regolamentati?
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