Cara ADUC
Lettera del consumatore
Domanda
17 settembre 1999
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Tipo_Form.............CONSIGLI
RICHIESTA.............Circa 6 mesi fa ho acquistato delle quote di un fondo obbligazionario (S. Paolo Etico).La banca a suo tempo mi assicuro’ che un fondo obbligazionario non presenta rischi.Ad oggi ho una perdita di circa il 3%. La banca mi dice che il risultato negativo (diffuso per tutti gli obbligazionari) e’ dovuto alla situazione politico-economica contingente e all'aumento dei tassi di interesse (cosa quest'ultima non vera dato che il tasso di sconto in Europa non e’ variato, rimanendo al 2,5%). Secondo voi c'e’ speranza di vedere in breve tempo un miglioramento delle performance del fondo oppure, come dice la banca, devo aspettare almeno 5 anni per raggiungere dei risultati positivi (mi chiedo in questo caso che razza di investimento mi hanno consigliato?)
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RICHIESTA.............Circa 6 mesi fa ho acquistato delle quote di un fondo obbligazionario (S. Paolo Etico).La banca a suo tempo mi assicuro’ che un fondo obbligazionario non presenta rischi.Ad oggi ho una perdita di circa il 3%. La banca mi dice che il risultato negativo (diffuso per tutti gli obbligazionari) e’ dovuto alla situazione politico-economica contingente e all'aumento dei tassi di interesse (cosa quest'ultima non vera dato che il tasso di sconto in Europa non e’ variato, rimanendo al 2,5%). Secondo voi c'e’ speranza di vedere in breve tempo un miglioramento delle performance del fondo oppure, come dice la banca, devo aspettare almeno 5 anni per raggiungere dei risultati positivi (mi chiedo in questo caso che razza di investimento mi hanno consigliato?)
Risposta ADUC
Che le obbligazioni non siano pericolose, ci sembra un'affermazione un po' presuntuosa; anche perche' occorre conoscere (e questo varia da fondo a fondo) la percentuale di azionario (poiche' fondo obbligazionario non vuol necessariamente dire che ci sono solo obbligazioni), le obbligazioni esistenti, ecc. Non vediamo come si possa prevedere l'andamento di un fondo di cui non si sa nulla, ma lei richieda un dettaglio sulla suacomposizione: non potranno dirle i nomi di tutte le obbligazioni -non li sanno e variano sempre- pero' possono indicarle le obbligazioni di base ed il resto della composizione (in percentuale) nelle varie voci. E' importante anche conoscere i Paesi di provenienza. E poi ci vorrebbe un analista di mercato per poter immaginarne l'andamento.
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