Cara ADUC
Informazioni su OPS Grecia
Domanda
13 ottobre 2012
Buongiorno,
non ho avuto Vs. cortese riscontro e/o risposta alla domanda posta il 26/07. Visto anche il periodo di ferie appena terminato, provo a reinviarvi il quesito.
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Volevo cortesemente chiedere un Vs. consiglio in merito ad alcune situazioni successe prima e dopo lo swap delle obbligazioni emesse dalla repubblica della Grecia.
1) Come penso la maggioranza dei detentori di tali obbligazioni non ho ricevuto dalla mia banca nessun tipo di avviso o informazione in merito all’offerta di scambio iniziata il 24 febbraio 2012 e terminata l'08 marzo 2012.
Tale mancanze può essere sufficiente per una richiesta di risarcimento, magari tramite ricorso all'arbitro bancario e finanziario?
2) Ad oggi la banca non ha ancora provveduto a inviarmi le contabili inerenti le operazioni dello swap e l'estratto conto titoli semestrale riporta unicamente, nella sezione movimenti, il dato inerente le quantità oggetto delle operazioni di carico e scarico e non vengano specificate fondamentali informazioni quali prezzo unitario/di mercato, controvalore, prezzo di carico e/o scarico ai fini del calcolo del capital gain, etc, etc.
Vorrei chiedervi se la banca è obbligata ad emettere le singole contabili o se può rispondere che vale quanto riportato dall'estratto conto del deposito titoli, per scarno che sia. Nel caso vigesse l'obbligo di emissione delle contabili, Vi chiedo cortesemente di indicarmi le disposizioni di legge che indicano tale obbligo, nel caso devessi redigere una raccomandata di protesta.
3) Quali sono i valori nominali/facciali delle 20 nuove obbligazioni step-up, quelli indicati nel prospetto informativo dello swap, ovvero 15 e 16 € o quello di 1 € indicato negli “Avvisi di Inizio Negoziazione” pubblicati sul sito internet di borsa italiana?
4) Sempre gli "avvisi di negoziazione" riportano a 100 il prezzo di rimborso delle 20 nuove obbligazioni. Ma i valori di carico rilevabili da home banking e confermati dalla banca sono compresi tra i 23 e i 29 €.
Questo significa che portando a scadenza le obbligazioni, nell'ipotesi che la Grecia resti nell'euro e li paghi, io incasserei 100 contro un prezzo di carico di 23-29, andando a pagare il capital gain sulla differenza ???
Come dire oltre al danno (la perdita secca del 70 - 80 % già subita per lo swap), la beffa di un capital gain su un guadagno fittizio !!!
E' corretta questa mia interpretazione o c'e' qualcosa che mi sfugge? Qualche suggerimento per evitare questa beffa ?
Ringrazio in anticipo e porgo distinti saluti.
Franco, da Milano (MI)
non ho avuto Vs. cortese riscontro e/o risposta alla domanda posta il 26/07. Visto anche il periodo di ferie appena terminato, provo a reinviarvi il quesito.
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Volevo cortesemente chiedere un Vs. consiglio in merito ad alcune situazioni successe prima e dopo lo swap delle obbligazioni emesse dalla repubblica della Grecia.
1) Come penso la maggioranza dei detentori di tali obbligazioni non ho ricevuto dalla mia banca nessun tipo di avviso o informazione in merito all’offerta di scambio iniziata il 24 febbraio 2012 e terminata l'08 marzo 2012.
Tale mancanze può essere sufficiente per una richiesta di risarcimento, magari tramite ricorso all'arbitro bancario e finanziario?
2) Ad oggi la banca non ha ancora provveduto a inviarmi le contabili inerenti le operazioni dello swap e l'estratto conto titoli semestrale riporta unicamente, nella sezione movimenti, il dato inerente le quantità oggetto delle operazioni di carico e scarico e non vengano specificate fondamentali informazioni quali prezzo unitario/di mercato, controvalore, prezzo di carico e/o scarico ai fini del calcolo del capital gain, etc, etc.
Vorrei chiedervi se la banca è obbligata ad emettere le singole contabili o se può rispondere che vale quanto riportato dall'estratto conto del deposito titoli, per scarno che sia. Nel caso vigesse l'obbligo di emissione delle contabili, Vi chiedo cortesemente di indicarmi le disposizioni di legge che indicano tale obbligo, nel caso devessi redigere una raccomandata di protesta.
3) Quali sono i valori nominali/facciali delle 20 nuove obbligazioni step-up, quelli indicati nel prospetto informativo dello swap, ovvero 15 e 16 € o quello di 1 € indicato negli “Avvisi di Inizio Negoziazione” pubblicati sul sito internet di borsa italiana?
4) Sempre gli "avvisi di negoziazione" riportano a 100 il prezzo di rimborso delle 20 nuove obbligazioni. Ma i valori di carico rilevabili da home banking e confermati dalla banca sono compresi tra i 23 e i 29 €.
Questo significa che portando a scadenza le obbligazioni, nell'ipotesi che la Grecia resti nell'euro e li paghi, io incasserei 100 contro un prezzo di carico di 23-29, andando a pagare il capital gain sulla differenza ???
Come dire oltre al danno (la perdita secca del 70 - 80 % già subita per lo swap), la beffa di un capital gain su un guadagno fittizio !!!
E' corretta questa mia interpretazione o c'e' qualcosa che mi sfugge? Qualche suggerimento per evitare questa beffa ?
Ringrazio in anticipo e porgo distinti saluti.
Franco, da Milano (MI)
Risposta ADUC
1) La mancata informativa da parte della banca potrebbe condurre ad effetti risarcitori nel caso in cui il cliente, in assenza d'informazioni, non avesse aderito all'operazione aggravando così il danno. Se lei ha aderito allo swap, quale danno vorrebbe imputare alla banca a causa della mancata informativa sullo swap?
2) Non c'è stata nessuna operazione di compravendita che avrebbe generato quelle che lei chiama "contabili". Non c'è nessuna norma che obbliga la banca ad emettere uno specifico documento per queste operazioni di swap le quali sono regolate dai prospetto dell'offerta pubblica.
3) Probabilmente ha un po' di confusione sul termine di "valore nominale/facciale". Il valore nominale del titolo corrisponde al valore di rimborso. Ci sono titoli che si possono acquistare per tagli da 1.000 euro, altri per tagli da 100 euro, altri per tagli da 100.000 euro ed altri ancora, come nel caso in questione, per tagli da 1 euro. Per ogni euro di valore nominale di questi titoli viene rimborsato un euro. Ecco perché borsa italia mette 1 euro.
Il valore di 15 (per le 5 obbligazioni a scadenza più vicina) e 16 (per le altre 15 tipologie di obbligazioni) riportato nel prospetto indica invece la quantità di ciascun titolo ottenuta (espressa in valore nominale) per ogni 1.000 euro della vecchia obbligazione portata in scambio.
4) Sì, significa che oltre al danno c'è anche la beffa, ovvero si pagheranno tasse dopo aver subito perdite nell'ordine del 70-80%! E' una delle tante (troppe!) storture della nostra tassazione sulle rendite finanziarie.
2) Non c'è stata nessuna operazione di compravendita che avrebbe generato quelle che lei chiama "contabili". Non c'è nessuna norma che obbliga la banca ad emettere uno specifico documento per queste operazioni di swap le quali sono regolate dai prospetto dell'offerta pubblica.
3) Probabilmente ha un po' di confusione sul termine di "valore nominale/facciale". Il valore nominale del titolo corrisponde al valore di rimborso. Ci sono titoli che si possono acquistare per tagli da 1.000 euro, altri per tagli da 100 euro, altri per tagli da 100.000 euro ed altri ancora, come nel caso in questione, per tagli da 1 euro. Per ogni euro di valore nominale di questi titoli viene rimborsato un euro. Ecco perché borsa italia mette 1 euro.
Il valore di 15 (per le 5 obbligazioni a scadenza più vicina) e 16 (per le altre 15 tipologie di obbligazioni) riportato nel prospetto indica invece la quantità di ciascun titolo ottenuta (espressa in valore nominale) per ogni 1.000 euro della vecchia obbligazione portata in scambio.
4) Sì, significa che oltre al danno c'è anche la beffa, ovvero si pagheranno tasse dopo aver subito perdite nell'ordine del 70-80%! E' una delle tante (troppe!) storture della nostra tassazione sulle rendite finanziarie.
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