Cara ADUC
Fondo immobiliare BNL e trasferimento quote
Domanda
25 gennaio 2004
Spett. Aduc, sono un nuovo lettore del vostro sito, peraltro scoperto casualmente, ma che non fosse altro che per la chiarezza delle risposte, sara' d'ora in avanti un assiduo frequentatore. Credo che per i non addetti ai lavori, come il sottoscritto, la chiarezza sia fondamentale.
Passo ora alla mia domanda, ho sottoscritto, presso una filiale della BNL, alla partenza 2 quote del fondo BNL PORTFOLIO IMMOBILIARE, depositati presso la stessa BNL presso cui avevo gia' un conto (Conto Pensione) cointestato (firme disgiunte) a me ed a mia mamma. Ora questo conto, inizialmente molto conveniente (Zero spese), e' diventato molto meno conveniente (le spese forfettarie aumentano del 30-40% all'anno), e vorrei chiuderlo.
Ora vi chiedo:.
1- Qual'e' la procedura migliore per spostare le quote del fondo ad un conto aperto presso altra banca?
2- E' vero come mi ha detto (telefonicamente) un impiegato della BNL che DEVO vendere le quote per poter chiudere il conto?
3- In caso di vendita, il prezzo e' quello della quotazione in borsa del fondo?
4- Eventualmente esistono leggi/normative cui posso fare riferimento per pretendere dalla BNL (o dalla societa' di gestione BNL Fondi Immobiliare SGR) la chiusura del conto/spostamento delle quote; ed in caso positivo quali spese possono chiedermi?
Preciso che non ho necessita' di monetizzare le quote.
Ringrazio anticipatamente per le risposte Nicola, da Torino
Passo ora alla mia domanda, ho sottoscritto, presso una filiale della BNL, alla partenza 2 quote del fondo BNL PORTFOLIO IMMOBILIARE, depositati presso la stessa BNL presso cui avevo gia' un conto (Conto Pensione) cointestato (firme disgiunte) a me ed a mia mamma. Ora questo conto, inizialmente molto conveniente (Zero spese), e' diventato molto meno conveniente (le spese forfettarie aumentano del 30-40% all'anno), e vorrei chiuderlo.
Ora vi chiedo:.
1- Qual'e' la procedura migliore per spostare le quote del fondo ad un conto aperto presso altra banca?
2- E' vero come mi ha detto (telefonicamente) un impiegato della BNL che DEVO vendere le quote per poter chiudere il conto?
3- In caso di vendita, il prezzo e' quello della quotazione in borsa del fondo?
4- Eventualmente esistono leggi/normative cui posso fare riferimento per pretendere dalla BNL (o dalla societa' di gestione BNL Fondi Immobiliare SGR) la chiusura del conto/spostamento delle quote; ed in caso positivo quali spese possono chiedermi?
Preciso che non ho necessita' di monetizzare le quote.
Ringrazio anticipatamente per le risposte Nicola, da Torino
Risposta ADUC
L'eventuale possibilita' di trasferimento delle quote senza spese presso altra banca, deve essere indicata nel regolamento del fondo. Altrimenti, puo' spostare le quote effettuando il trasferimento del titolo al nuovo dossier: cio' comporta l'applicazione di commissioni da parte della BNL, da verificare in agenzia. A volte, una banca decide di rimborsare al nuovo cliente le spese sostenute per il passaggio: anche questa e' una strada da verificare.
Se nel dossier che chiude ci sono minusvalenze fiscali pendenti, puo' chiedere il rilascio del relativo certificato, da consegnare al nuovo intermediario per la contabilizzazione. Se il trasferimento del titolo non fosse conveniente, la soluzione e' la vendita sul mercato con contestuale riacquisto dall'altro conto. In tal caso, bisogna fare attenzione: i fondi chiusi scambiano col meccanismo della doppia asta quotidiana, quindi bisogna curare particolarmente l'immissione delle proposte in asta. L'eventuale vendita fara' sorgere l'imposizione fiscale per il capital gain: a tale scopo saranno utilizzate le nuove norme in vigore dal 1 gennaio 2004, che prevedono una ritenuta del 12,5% che la società di gestione del fondo deve operare sui proventi riferibili a ciascuna quota e sulla differenza tra valore di riscatto o di liquidazione della quota e costo di sottoscrizione o di acquisto.
...............
Ha risposto Giuseppe D'Orta.
clicca qui
Se nel dossier che chiude ci sono minusvalenze fiscali pendenti, puo' chiedere il rilascio del relativo certificato, da consegnare al nuovo intermediario per la contabilizzazione. Se il trasferimento del titolo non fosse conveniente, la soluzione e' la vendita sul mercato con contestuale riacquisto dall'altro conto. In tal caso, bisogna fare attenzione: i fondi chiusi scambiano col meccanismo della doppia asta quotidiana, quindi bisogna curare particolarmente l'immissione delle proposte in asta. L'eventuale vendita fara' sorgere l'imposizione fiscale per il capital gain: a tale scopo saranno utilizzate le nuove norme in vigore dal 1 gennaio 2004, che prevedono una ritenuta del 12,5% che la società di gestione del fondo deve operare sui proventi riferibili a ciascuna quota e sulla differenza tra valore di riscatto o di liquidazione della quota e costo di sottoscrizione o di acquisto.
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