Cara ADUC
Fondo eurizon focus capitale protetto
Domanda
6 novembre 2010
Buongiorno,
la banca mi ha proposto di investire una quota del 15% circa del capitale disponibile (prevalentemente obbligazioni)sul fondo Eurizon Focus Capitale Protetto - Comparto Protezione 12-2016
(ISIN LU0514923233
Cosa ne pensate di questo fondo?
Ps mi lascia piuttosto perplesso la seguente indicazione contenuta nella scheda sintetica "l'obiettivo di protezione non costituisce, in alcun modo, una garanzia di rendimento o di restituzione del capitale investito"
Grazie
Valter, da Legnaro (PD)
la banca mi ha proposto di investire una quota del 15% circa del capitale disponibile (prevalentemente obbligazioni)sul fondo Eurizon Focus Capitale Protetto - Comparto Protezione 12-2016
(ISIN LU0514923233
Cosa ne pensate di questo fondo?
Ps mi lascia piuttosto perplesso la seguente indicazione contenuta nella scheda sintetica "l'obiettivo di protezione non costituisce, in alcun modo, una garanzia di rendimento o di restituzione del capitale investito"
Grazie
Valter, da Legnaro (PD)
Risposta ADUC
Il ciclo di vita del Comparto è composto da un periodo di sottoscrizione iniziale che si estenderà dal 1° ottobre 2010 fino al 31 dicembre 2010 (il “Periodo di Sottoscrizione Iniziale”), un periodo protetto che sarà compreso tra il 1° gennaio 2011 ed il 31 dicembre 2016 (il “Periodo Protetto”) ed un periodo post protezione che inizierà il 1° gennaio 2017 (il “Periodo Post Protezione”).
La protezione altro non è che restituzione del maggior valore tra il valore della quota rilevato durante il periodo di sottoscrizione iniziale e il 95% del valore della quota rilevato durante il cd. periodo protetto, ciò naturalmente non significa che il sottoscrittore del prodotto ha la garanzia di riavere quanto versato in quanto anche se il mercato restasse fermo deve sopportare anche i costi del prodotto:
- commissioni di gestione pagata mensilmente 0,3% per il periodo iniziale e post protezione, 1% per il periodo protetto.
Commissione di rimborso tra 0% e 1% a seconda del periodo in cui si chiede il rimborso
- Commissione di avviamento 1%
Infine è la stessa società a fare delle previsioni sull'andamento del prodotto nei sei anni successivi alla sottoscrizione in caso di andamento del mercato negativo, neutrale e positivo; in caso di mercato negativo c'è una probabilità dell'85,93% di ottenere un rendimento inferiore rispetto ad un'attività priva di rischio; in caso di mercato neutrale c'è un 76% di probabilità di ottenere un rendimento inferiore ad un'attività priva di rischio e in caso di mercato positivo c'è solo poco più del 50% (53,39%) di probabilità di ottenere un risultato migliore di un'attività priva di rischio.
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Ha risposto Matteo Piergiovanni
La protezione altro non è che restituzione del maggior valore tra il valore della quota rilevato durante il periodo di sottoscrizione iniziale e il 95% del valore della quota rilevato durante il cd. periodo protetto, ciò naturalmente non significa che il sottoscrittore del prodotto ha la garanzia di riavere quanto versato in quanto anche se il mercato restasse fermo deve sopportare anche i costi del prodotto:
- commissioni di gestione pagata mensilmente 0,3% per il periodo iniziale e post protezione, 1% per il periodo protetto.
Commissione di rimborso tra 0% e 1% a seconda del periodo in cui si chiede il rimborso
- Commissione di avviamento 1%
Infine è la stessa società a fare delle previsioni sull'andamento del prodotto nei sei anni successivi alla sottoscrizione in caso di andamento del mercato negativo, neutrale e positivo; in caso di mercato negativo c'è una probabilità dell'85,93% di ottenere un rendimento inferiore rispetto ad un'attività priva di rischio; in caso di mercato neutrale c'è un 76% di probabilità di ottenere un rendimento inferiore ad un'attività priva di rischio e in caso di mercato positivo c'è solo poco più del 50% (53,39%) di probabilità di ottenere un risultato migliore di un'attività priva di rischio.
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Ha risposto Matteo Piergiovanni
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