Cara ADUC
EUROPENSION TAX BENEFIT: che fare?
Domanda
23 marzo 2010
Cara ADUC,
ho contratto polizza con Mediolanum e sono ad indicarVi qui di seguito tutti i dettagli per avere Vs. consigli sul da farsi:
- Data Stipulazione: 29/06/2001
- Durata: 37 anni
- Versamenti al 01/03/2010: €.12.423,59
- Ripartizione investimento al 01/03/2010:
1) "Azionario Intrapendenza e dinamismo" - nr.quote 2.632,098 - valore quota €.3,141 - controvalore €.8.267,42
- Bonus: €.11.166,90 (di cui "Bonus Fedeltà residuo" €.1.797,11 e "Bonus a Scadenza" €.9.369,79)
Vi informo che ho interrotto i versamenti dei premi al 07.09.2009 (che effettuavo mensilmente per un importo di €.100,00).
Dopo aver valutato la mia situazione, Vi chiedo cortesemente se è il caso di sospendere i versamenti e attendere la fine naturale del contratto, oppure se avete consigli da darmi su trasferimenti su altri fondi pensione che reputate più "protetti" e meno costosi.
Mi affido a Voi.
Saluti
Cristian, da Peccioli (PI)
ho contratto polizza con Mediolanum e sono ad indicarVi qui di seguito tutti i dettagli per avere Vs. consigli sul da farsi:
- Data Stipulazione: 29/06/2001
- Durata: 37 anni
- Versamenti al 01/03/2010: €.12.423,59
- Ripartizione investimento al 01/03/2010:
1) "Azionario Intrapendenza e dinamismo" - nr.quote 2.632,098 - valore quota €.3,141 - controvalore €.8.267,42
- Bonus: €.11.166,90 (di cui "Bonus Fedeltà residuo" €.1.797,11 e "Bonus a Scadenza" €.9.369,79)
Vi informo che ho interrotto i versamenti dei premi al 07.09.2009 (che effettuavo mensilmente per un importo di €.100,00).
Dopo aver valutato la mia situazione, Vi chiedo cortesemente se è il caso di sospendere i versamenti e attendere la fine naturale del contratto, oppure se avete consigli da darmi su trasferimenti su altri fondi pensione che reputate più "protetti" e meno costosi.
Mi affido a Voi.
Saluti
Cristian, da Peccioli (PI)
Risposta ADUC
Certamente conviene trasferire la posizione, in modo da smettere di pagare anche le alte commissioni di gestione. Il trasferimento consente anche un recupero parziale (dato che si parla di polizza antecedente al 1 settembre 2005, altrimenti il recupero sarebbe stato totale) dei costi iniziali.
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