Cara ADUC
Eurizon Gestione Attiva
Domanda
7 novembre 2014
A mio Padre (pensionato) è stato suggerito dalla banca presso cui è correntista, di investire la liquidazione, ottenuta dopo sacrifici enormi di 40 anni lavorativi, nel fondo Eurizon Gestione Attiva Classica Dicembre 2019, fondo del Sistema Gestione Attiva Dicembre 2019. Tuttavia dopo la sottoscrizioni mi ha avvertito dell'investimento. La cosa naturale che ho fatto sono andato a recuperare nel sito di Eurizon i documento informativo ( che allego alla presente) del fondo per capire se fosse un investimento adatto a mio padre. leggendo il documento mi sono subito reso conto che non fosse un investimento adatto al suo profilo in quanto non è garantito il capitale investito. L'Ho invitato ad andare ad disinvestire la somma e mi ha risposto che per non fare la figura dell'ignorante vorrebbe mantenere la somma per un mese. Di conseguenza vi chiedo non essendo un esperto nell'arco di un mese cosa può rischiare mio padre e di conseguenza è meglio disinvestire immediatamente la quota investita (trattasi di tutti i suoi risparmi).
Calogero, da Milano (MI)
Calogero, da Milano (MI)
Risposta ADUC
Dovrebbe far presente a suo padre che i soldi sono i suoi e non deve certo rendere conto a qualcuno delle proprie decisioni.
Questi atteggiamenti di massa consentono ai venditori ed all'intera industria del risparmio gestito di campare sulle spalle dei clienti.
Le spese di disinvestimento sono indicate a pagina 2, sono a scalare nel tempo.
A proposito, i documenti di legge devono essere consegnati al cliente prima dell'investimento, non deve essere il cliente ad andare a cercarli in giro dopo aver firmato.
Il gestore può investire nell'azionario fino al 50% del patrimonio, quindi il prodotto non è affatto tranquillo anche se la metodologia di gestione afferma di curare il portafoglio in modo tale che quasi sicuramente non si possa perdere oltre il 4% in un mese. Quel "quasi" lascia però capire che il rischio è a carico del cliente, che non potrò poi lamentarsi delle perdite.
Cosa fare? Il prodotto pare proprio non adatto al cliente, quindi uscire quanto prima per evitare il rischio. Per evitare di sostenere le spese di uscita potrete cercare di protestare sulla vendita non adatta. Certo, se suo padre non vorrà protestare per non fare brutta figura, ci sarà ben poco da discutere.
Questi atteggiamenti di massa consentono ai venditori ed all'intera industria del risparmio gestito di campare sulle spalle dei clienti.
Le spese di disinvestimento sono indicate a pagina 2, sono a scalare nel tempo.
A proposito, i documenti di legge devono essere consegnati al cliente prima dell'investimento, non deve essere il cliente ad andare a cercarli in giro dopo aver firmato.
Il gestore può investire nell'azionario fino al 50% del patrimonio, quindi il prodotto non è affatto tranquillo anche se la metodologia di gestione afferma di curare il portafoglio in modo tale che quasi sicuramente non si possa perdere oltre il 4% in un mese. Quel "quasi" lascia però capire che il rischio è a carico del cliente, che non potrò poi lamentarsi delle perdite.
Cosa fare? Il prodotto pare proprio non adatto al cliente, quindi uscire quanto prima per evitare il rischio. Per evitare di sostenere le spese di uscita potrete cercare di protestare sulla vendita non adatta. Certo, se suo padre non vorrà protestare per non fare brutta figura, ci sarà ben poco da discutere.
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