Cara ADUC
Emissione del bond Cerruti
Domanda
27 gennaio 2005
Ringrazio il Dott. Giuseppe D'Orta per i suoi consigli e per l'utile servizio che svolge, e mi permetto di chiedere un'ulteriore chiarimento.
Mi ha informato che il collocamento delle obbligazioni cerruti era riservato ad investitori istituzionali, ma il successivo acquisto sul mercato era aperto a tutti. Ora chiedo questo: l'acquisto delle mie obbligazioni tramite la banca, rientrano nel collocamento diretto o nel successivo acquisto (libero) sul mercato?
Inoltre vorrei approfondire il tema dell'inadeguatezza. La banca ha dichiarato sul documento di acquisto delle obbligazioni che l'investimento risulta inadeguato per "dimensione" e non per "tipologia".
Attendo un chiarimento per capire se ci sono i presupposti per dichiarare che il mio investimento non era adeguato, e la banca non me lo doveva proporre. Sono disposto ad inviare i miei documenti per visionarli piu' attentamente. Grazie.
Stefano, da Marsala
Mi ha informato che il collocamento delle obbligazioni cerruti era riservato ad investitori istituzionali, ma il successivo acquisto sul mercato era aperto a tutti. Ora chiedo questo: l'acquisto delle mie obbligazioni tramite la banca, rientrano nel collocamento diretto o nel successivo acquisto (libero) sul mercato?
Inoltre vorrei approfondire il tema dell'inadeguatezza. La banca ha dichiarato sul documento di acquisto delle obbligazioni che l'investimento risulta inadeguato per "dimensione" e non per "tipologia".
Attendo un chiarimento per capire se ci sono i presupposti per dichiarare che il mio investimento non era adeguato, e la banca non me lo doveva proporre. Sono disposto ad inviare i miei documenti per visionarli piu' attentamente. Grazie.
Stefano, da Marsala
Risposta ADUC
Il bond fu emesso il 26 luglio 2001. Fino a quella data (ma per gli istituti partecipanti al collocamento si puo' considerare anche il periodo immediatamente successivo) l'obbligazione si poteva collocare al pubblico solo dietro richiesta e senza alcuna pubblicita' o sollecitazione. Quanto all'adeguatezza, la banca ha certificato che il titolo era adatto al cliente in base al profilo di rischio in suo possesso ma a non essere adatto era l'ammontare investito. Un discorso che cade, comunque, in caso di collocamento abusivo.
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Ha risposto Giuseppe D'Orta.
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