Banca imi 2009 / 2015 tasso fisso plus banco posta

L'obbligazione in questione paga una cedola lorda del 3,40%, equivalente al 2,975% netto annuo fino al 2015. Alla scadenza, nel caso si verificasse l' evento azionario indicato nel regolamento vi sarebbe una cedola aggiuntiva pari al 7,45% lordo. L' evento consiste nel verificarsi di un aumento maggiore o uguale al 70% del valore dei 3 indici al sesto anno di vita del titolo rispetto ai valori iniziali. Comprandola in sede di collocamento. Confrontando l'obbligazione con un analogo BTP (scadenza 01/02/2015)ad oggi il rendimento netto annuale sarebbe del 3,32% contro un 2,98% certo (nel caso in cui non si verifichi l'evento atteso). Nel caso in caso cui, l'evento a lei favorevole, si verifichi la cedola dell'obbligazione, addizionata del premio a scadenza, sarebbe pari ad un rendimento netto del 3,96% contro un 3,32% del BTP.
In sintesi visto il minor rendimento in caso di scenario negativo, vista l'incertezza del "premio" (non è affatto sicuro che nei prossimi sei anni si verifichi un rendimento medio dei tre indici pari al 70%)e visto il minimo vantaggio aggiuntivo derivante da un evento così rilevante, tragga Lei le opportune conclusioni.