Cara ADUC
Switch tra fondi ben diversi ubi pramerica imposto
Domanda
22 luglio 2009
Buongiorno,
ero possessore di alcune quote del fondo azionario Ubi Pramerica Euro Sectors (ex capitalgest ff euro sectors) ora chiuso, senza alcuna comunicazione. Ho ricevuto successivamente comunicazione dalla sgr che le mie quote sono state girate sul fondo bilanciato obbligazionario Privilege 1, con valuta alla data del 18-06-09. Il mio investimento originale risaliva al periodo maggio-agosto 2007 e fare uno switch ora non è il massimo della convenienza per me. Di più, lo switch è avvenuto verso un fondo di natura ben diversa da quello da me scelto, che certo non potrà risalire come degli azionari se il mercato virasse (40% in due anni la vedo dura...). E' corretto tutto ciò (fare switch senza interpellarmi minimamente)?
Grazie
Andrea, da San Gervasio Bresciano (BS)
ero possessore di alcune quote del fondo azionario Ubi Pramerica Euro Sectors (ex capitalgest ff euro sectors) ora chiuso, senza alcuna comunicazione. Ho ricevuto successivamente comunicazione dalla sgr che le mie quote sono state girate sul fondo bilanciato obbligazionario Privilege 1, con valuta alla data del 18-06-09. Il mio investimento originale risaliva al periodo maggio-agosto 2007 e fare uno switch ora non è il massimo della convenienza per me. Di più, lo switch è avvenuto verso un fondo di natura ben diversa da quello da me scelto, che certo non potrà risalire come degli azionari se il mercato virasse (40% in due anni la vedo dura...). E' corretto tutto ciò (fare switch senza interpellarmi minimamente)?
Grazie
Andrea, da San Gervasio Bresciano (BS)
Risposta ADUC
in genere le banche comunicano le ristrutturazioni dei fondi.
Il fondo che lei deteneva è stato incorporato nel Privilege 1 cambiando anche natura, da azionario a bilanciato obbligazionario. Ripeto di solito viene comunicato, verifichi.
Per quanto riguarda l'opportunità di switchare su un fondo azionario l'attuale posizione è una questione che va messa in relazione con le sue scelte di pianificazione finanziaria tenuto conto della sua propensione al rischio.
Ha risposto Roberto Cappiello
clicca qui
Il fondo che lei deteneva è stato incorporato nel Privilege 1 cambiando anche natura, da azionario a bilanciato obbligazionario. Ripeto di solito viene comunicato, verifichi.
Per quanto riguarda l'opportunità di switchare su un fondo azionario l'attuale posizione è una questione che va messa in relazione con le sue scelte di pianificazione finanziaria tenuto conto della sua propensione al rischio.
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