Credo che la richiesta della banca possa considerarsi lecita in quanto richiede al cliente una autodichiarazione che la somma superiore ai minimi di legge (1,000 euro) non vada ad un singolo beneficiario.
Se il cliente dichirasse ad esempio "mi servono per darli al falegname/idraulico....." allora......

Ed un cliente si mette a dichiarare che sta per violare la legge, secondo te?

Occorre un correttivo allora: occorrerebbe stabilire che anche i prelevamenti e versamenti superiori a mille euro debbano essere giustificati e comunque segnalati. Che facciamo, incrementiamo il nero?

La banca non rifiuta certo il prelievo, chiede la collaborazione del correntista per poter meglio stabilire se è il caso di segnalare o no.
Come dice ADUC, però, tale richiesta è sovrabbondante e illegittima, perchè ogni banca ha obbligatoriamente a disposizione sistemi informatici in grado di profilare i clienti e le operazioni (ad esempio: GIANOS)

ci provolano sempre... queste ricotte!!!!
ma bestia li colga... te spello gallico!!!!